https://senatinform.ru/news/v_sf_anonsirovali_razrabotku_zakona_o_kriptovalyute/
В Госдуме предложили создать официальные криптообменники:
https://ria.ru/20250821/gosduma-2036840810.html
----------
P2P:
https://www.htx.com/ru-ru/fiat-crypto/trade/buy-usdt-rub/
https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc
— Сделки в основном от третьих лиц: «белые треугольники» и карты доверенных лиц.
— Могут разбивать платёж в 50к на 5–10 транзакций — заранее уточняй условия в чате.
— Сейчас Bybit банит аккаунты за третьи лица, процессинг, треугольники и дробление платежей.
— На HTX «белые треугольники» разрешены, дробление — не более 3-х.
— Есть риск банковских блокировок, 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Про P2P - https://pastebin.com/1XFx90Sy
— Рекомендации, примеры мошенничества и черных треугольников.
Кулстори:
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1172774
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1190135
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1235756
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1236026
Чаты:
https://pastebin.com/B3tuzTBU
P2P-агрегаторы:
— Можно мониторить цены и способы оплаты по разным биржам.
https://p2p.army/ru/p2p/fiats/RUB
https://monetory.io/
https://p2p-surfer.com/monitoring?services=1&crypto=1
----------
ЭЛЕКТРОННЫЕ КРИПТОПЛАТФОРМЫ (ПОКУПКА/ПРОДАЖА ОТ ЮРЛИЦ):
Можно покупать и продавать криптовалюту без черных треугольников и 161-ФЗ.
Вывод приходит одной суммой. С volet - перевод от разных юрлиц.
Пополнение криптовалюты лучше делать через крупные криптобиржи.
Bitbanker:
https://bitbanker.org/ru/faq#deposit-withdraw.qr-top-up
https://t.me/bitbanker_news
— Покупка крипты по QR-коду в белую через банк РФ. Комиссия за пополнение рублевого баланса — 1%, но не менее 100 ₽.
— Минимальная сумма пополнения — 10 000 рублей. Максимальная сумма пополнения — 2 999 000 ₽.
— Платеж обрабатывается в течение 2–8 часов и только в рабочие дни.
— Комиссия за покупку крипты <1%. Минимальный вывод с учетом комиссии 30 USDT, комиссия за вывод (в сети TON) - 2 USDT.
— Есть KYC и AML. Имеет лицензию VASP от киргизского регулятора.
— Пока нет функции продажи на банки РФ. Но есть другие способы, как вывод доллара через SWIFT/Visa либо наличный обмен или P2P.
— Можешь продать купленную крипту в RUB в будущем через описанные способы в шапке (РБ/P2C/Volet) - получение будет от юрлица.
Volet(бывший Advcash):
https://volet.com/
https://t.me/VoletCom
— Не всегда выводит, можно залочить средства или потерять % на выводе через обменник.
— Пополнять баланс через карты РФ нельзя (обещают сделать), но можно продавать криптовалюту на карты МИР, рубли поступают в течение нескольких минут.
— Про пополнение и вывод - https://pastebin.com/BtaWCqCs
----------
P2C (PURCHASE-TO-CRYPTO / ПОКУПКА ЗА КРИПТУ):
Оплата товаров по рублевому QR-коду (СБП) за крипту, без 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Как работает обычная QR-оплата:
https://sbp.nspk.ru/blog/kak-rabotaet-oplata-po-qr
https://habr.com/ru/companies/nspk/articles/586876/
https://www.youtube.com/watch?v=k-jPdxPAWjs
Antarctic Wallet:
https://antarcticwallet.com/
https://t.me/antarcticwallet
— Есть комиссии на пополнение в USDT, нет комиссий по оплате QR. Есть KYC на вывод фиата и оплаты мобильной связи, есть AML.
— Нет пополнения через смарт-контракт, такое зачисление уйдет в долгий ручной ввод.
— Можно так же пополнять Steam по курсу 1USDT=$1, комиссия - $0.5.
— Быстрое пополнение с байбит. Оплата по QR-коду проходит в течение 10 сек.
Cashinout.io:
https://cashinout.io/qr-payments/
https://t.me/cashinout_ru
— Нет комиссий на пополнение в крипте, комиссия по оплате QR - 2%, макс. лимит на одну оплату - 20 000 руб, обещают сделать 50 000 руб.
— Нет KYC для QR и вывода, есть AML.
— Для покупки криптовалюты можно пополнить баланс через СБП (нужен KYC), комиссия будет 2.5%. Лимит на одну транзакцию - 75 000 руб. Комиссия на вывод USDT (BEP-20)- $2
— Вывод по СБП без KYC, комиссия 3.5% (от 3000 руб). Лимиты на один банк: транзакция - 150 000 руб, в день не более 200 000 руб, в месяц не более 400 000 руб.
— Вывод средств поступает от юрлица, одной суммой. Имеются отмены вывода, работает не идеально - из 4 разных банков может сработать 1. Вывод приходит в течение нескольких минут.
— Быстрое пополнение с байбит\бинанс.
Alfabit:
https://alfabit.org/
https://t.me/AlfaBit_news
https://www.bestchange.ru/alfabit-exchanger.html
— Курс хуже на 1-1.5 рубля, чем в антарктике. В боте ТГ (mini app) нельзя сканировать QR-код через камеру, но можно загрузить QR-скриншот.
— Оплата по QR через платежную ссылку: QR-код нужно отсканировать через сторонний сканер и ввести в поле ссылку c сайта qr.nspk.ru
— На антисвопе помечен как "SCAM", за удержание криптовалюты при обмене по AML.
— При оплате по QR верификация не требуется.
— Про antarcticwallet - https://pastebin.com/E7828691
— Про cashinout.io - https://pastebin.com/J4nG0vCA
— Про alfabit - https://pastebin.com/Uw5nJAEf
https://zpp.rospotrebnadzor.ru/Forum/Appeals/Details/11278 - ответ роспотребнадзора по оплате 3-м лицом
----------
ВВОД/ВЫВОД ОТ ЮРЛИЦА ЧЕРЕЗ БЕЛАРУСЬ:
— Официально белая покупка и продажа криптовалюты через биржу или обменник.
— Без треугольников, разбития платежа и 161-ФЗ.
— Компании зарегистрированы в РБ, являются резидентами Парка высоких технологий.
— Есть KYC и AML. Чтобы начать использовать сервисы, требуется пройти KYC.
— Рассмотрение KYC в некоторых случаях происходит вручную. Лучше загружать свежие фото, проходить биометрию в хорошо освещенном помещении, не использовать подмену IP-адреса (VPN, прокси).
— Банковские счета должны принадлежать тому же лицу, которое зарегистрировано на бирже/обменнике. Владение криптовалюты лучше подтверждать через KYC-биржи (Binance, Bybit, OKX и т.д).
— Пополнение и вывод средств происходит в основном через банковский перевод, не все банки могут/хотят отправлять в РБ, пиши в тех.под про свой банк.
Брокеры:
https://cifra.by/
https://broker.finance/
https://cryptobroker.pro/
Биржи:
https://www.free2ex.ru/
https://exchange.whitebird.io/
https://tradex.by/
https://bynex.io/
Обменник:
https://whitebird.io/
Личный опыт анонов:
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1230243
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1252025
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1252487
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1262222
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1264536
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1266306
https://2ch.hk/cc/res/1269286.html#1274981
https://2ch.hk/cc/res/1279380.html#1279551
https://2ch.hk/cc/res/1279380.html#1287153
https://2ch.hk/cc/res/1279380.html#1287858
----------
ОНЛАЙН-ОБМЕННИКИ:
— Присутствуют те же риски банковских блокировок как и на P2P - разбитие платежа, черный треугольник, 115-ФЗ и 161-ФЗ.
— Тут ты не сможешь при продаже выбрать отправителя "1-е лицо", в отличие от P2P, т.к. заявка исполняется обменником.
Про обменники - https://pastebin.com/MizDpHer
https://www.bestchange.ru/ - классический агрегатор, про который не нужно объяснять.
https://exnode.ru/
https://kurs.expert/
https://antiswap.io/ - выступает против блокировок по AML, собирает базу обменников, которые были изобличены в невозврате средств.
В его топе можно встретить обменники с AML и возвратом без KYC, но с заградительной комиссией, пример:
https://axe-changer.com/ru/pages/kyc
https://exchanger.exchange/aml/
Чат: https://t.me/antiswap_chat
Канал: https://t.me/+xZ8VS9PTeZ0zZDYy
Обменники без AML и KYC:
https://comcash.io/ru
https://obmenu.com/
----------
AML-СЕРВИСЫ ДЛЯ ПРОВЕРКИ КОШЕЛЬКА И ТРАНЗАКЦИЙ:
Про AML:
https://pastebin.com/1Y55583G
https://bitok.org/ - сервис с российскими корнями
https://getblock.net/
https://amlbot.com/ - гонконгская фирма с украинским со-основателем - https://t.me/AML_GROUP/287
Реселлер услуг crystalintelligence (бывший Crystal Blockchain)
Критика - https://www.panewslab.com/en/articles/3qdzk1in
https://www.chainalysis.com/
https://crystalintelligence.com/
https://www.elliptic.co/
https://www.scorechain.com/
Про "АМЛ-скам" в обменниках читай тут:
https://forum.bits.media/index.php?/topic/229257
https://forum.bits.media/index.php?/topic/233741
https://forum.bits.media/index.php?/topic/155
https://miningclub.info/threads/kak-rabotaet-sxema-vymogatelstva-pod-predlogom-aml-i-kyc.110606/
----------
НАЛИЧНЫЙ ОБМЕН:
— Заключай ДКП (договор купли-продажи) + акт закрытия сделки по договору, чтобы подтвердить легальное владение средств в будущем.
https://abcex.io/ (есть криптоматы)
https://moscaex.com/
https://foex-dubai.com/exchange
----------
РАЗЪЯСНЕНИЕ ПО 115-ФЗ/161-ФЗ И АНТИФРОДУ:
https://pastebin.com/ynTgrDD0
ПРОШЛЫЙ ТРЕД >>1279380 (OP)
Обмен USDT на фиат без 161 ФЗ.
https://t.me/dinar_faskhutdinov/664
---------
RUBx:
https://rubx.ru/
https://rt-pay.gitbook.io/rt-pay-wiki
Рублевый токен от Ростеха, который можно покупать и продавать через карты МИР.
Верификация физлиц будет доступна в будущем.
Обмен на криптовалюты происходит через кошелек FadeWallet - @fadewalletbot
------
A7A5:
https://www.a7a5.kg/
https://www.a7a5.kg/trade_and_earn - обмен через сайт
Рублевый токен, находится под санкциями США (OFAC) и Великобритании (OFSI).
Лучше не взаимодействовать с ним через CEX (Binance, Bybit и т.д.), а также через платежные сервисы, которыми ты пользуешься постоянно.
Можно покупать и продавать только через карты ПСБ. Платежным агентом является компания Tsunami Payments.
Обмен можно делать на DEX Uniswap - https://uniswap.org/
Или на киргизской CEX - https://meer.kg/
Фидбэк - https://t.me/A7A5official_ru/136?comment=2994
Через токен можно пополнять виртуальную карту StablePay:
https://stablepay.cards/
https://t.me/A7A5official_ru/131
>@feecutex_bot в Телеграм
>Обмен USDT на фиат без 161 ФЗ.
Курс 76,5 - это грабеж.
У вайтберда(обменик) не надо отправлять в РБ, тут у них есть счета в 5 банках РФ
Зачем вообще нужен этот битбанкер, если там p2p в итоге, а не как у вайтберда?
Сколько там комиссия? Допустим, мне нужно 1000 USDT перевести.
По разному каждую минуту. И комса не зависит от размера перевода
https://gasfeesnow.com/
И куда мне теперь мои копейки перевести, а то такими темпами я хз даже что такими темпами.
1) При использовании онлайн обменника переводы заблокируют, т.к они будут слишком крупные (по пол ляма несколько раз)
2) При попытке обналичить тоже могут заблокировать и спросить происхождение средств, см.пикрил.
Как же в итоге обойти все эти подводные и пополнить биткоин кошелек на крупную сумму?
Пойти в банк с договором купли-продажи, подойти к консультанту и сказать «Дайте мне несколько мультов с моего счета наличкой», так? Подводные есть?
Я просто не знаю других способов положить крупную сумму на биток. Переводы заблочат и в итоге все равно придется идти в банк объясняться.
можно бсц использовать, в обменниках принимают. На вайтберде есть USDT на тоне (блядь, нашли популярную сеть).
Я так и не понял как и где мне покупать товары криптой в РФ
Ох бля, зря не почитал тред. Впервые за три года понадобилось немного вывести на карту из своего USDT загашника. Потопал на bestchange по привычке, проблем с ним раньше годы назад не было. Выбрал обменник с репутацией получше и нормальным количеством отзывов, 1500+, и существованием на площадке от 1.5 лет. Думал как и раньше мне мои 1200 usdt закинут за пару переводов. И тут, хуяк, ебля с выводом 100к через 15 блять транзакций на сбп по 5-8к. Проводили это все 2 часа, думаю что очевидный «белый» треугольник при учете всех факторов. Сказать что охуел - ничего не сказать, но пока, т.е. в течении 12 часов, по 115фз не прикрыли счет. В отзывах тоже особой параши у них там не видел, было несколько попуков про блокировки но там, как выяснялось, долбоебы по 7-8 таких выводов в течении месяца перед блоком делали. Если карту нахлобучат будет, мягко говоря обидно, она основная у меня и по ней есть до жопы живых транзакций типа оплаты налохов/походов по магазам/такси и т.п. Какова вероятность поиметь проблем за это? До этого от моего счета криптой и такими переводами даже за километр не пахло на протяжении более чем года.
В пизду блять, если в следущий раз и буду что-то менять, то только на нал.
у меня пару раз так было, потом перестал пользоваться бестчейнджем, суммы были скромнее. Сейчас там НЕТ обменников, которые пересылают одной транзой даже сраные 20к, все пишут что сумму будут разбивать.
Да после такой хуйни я к нему на километр не подойду, ну его нахуй. Будь там хоть кристалльно чистый треугольник где мне будут переводить лично Силуанов и Наебулина - банк может блокнуть все по любому попуку. Понятное дело что моя крипта чистая ибо это часть зп, мой кошелек проходит 1488 AML проверок без проблем и происхождение крипты легко докажу. Подтвердить факт того что я обналичивал крипту тоже не составит проблем, есть как страничка обменника bitbuy.pro со страницей транзакции так и переписка с манагером, вот только банк это ебать не будет судя по тому что я читаю в интернетах. Насколько я понимаю, от p2p лучше вообще сейчас держаться подальше если не хочется проблем на жопу нажить. Лучше уж налом выводить через офисы в соскве-сити.
Лучше расскажи, как будешь обосновывать налоговой и банку "зарплату в крипте".
Легко и просто. Крипта легальная, проходит через мой грузинский ип, налоги с нее уплачены. Есть вся история транзакций с подтверждениями. Я удаленщик который только-только вернулся в рф после отъезда на 2 года по медицинского толка обстоятельствам, обратно еще не успел вступить в налоговое резидентство рф. По возвращению зп получаю на карту рф с уплатой всех налогов, пока в рф не было - платили криптой по причине отсутствия возможности рассчитываться деревянным.
Но, думаю, врядли я буду это все расписывать и объяснять. Просто скажу что у друга из-за бугра занял, знакомых которые изи такое подтвердят хватает. Вот он мне и закинул денег, а по причине отсутствия возможности рассчитаться простым переводом, перекинул криптой через обменник.
В РФ оплата услуг, товаров, работы за крипту -запрещена по закону
За тем исключением когда выполняется как транс-граничный платеж. Там, по моему, с 2024 года специальное положение. Внутри рф, да, бан. Но при транс-граничном платеже - норм. Во всяком случае никого еще на моей галере за это не трогали при том что разговоры с налоговой/цб были.
На территории рф зп получаю на зарплатную карту с уплатой всех соответствующих налогов, получка фулл белая. В крипте получал только за бугром когда не было возможности получать как-то иначе. Да и хуй с ним, скажу что просто одолжил у друга который сейчас вообще в малайзии, не то чтобы проблема. Меня куда больше интересует вероятность с которой до меня могут доебаться за такую кучу мелких переводов за короткий срок при условии того что карта очевидно живая и такой хуйни по ней никогда не было.