https://senatinform.ru/news/v_sf_anonsirovali_razrabotku_zakona_o_kriptovalyute/
«Ростех» объявил о запуске собственного рублевого токена RUBx и платежной платформы RT-Pay.
https://www.rbc.ru/crypto/news/68662c449a7947efaa9eadb2
----------
P2P:
https://www.htx.com/ru-ru/fiat-crypto/trade/buy-usdt-rub/
https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc
Про P2P - https://pastebin.com/1XFx90Sy
Рекомендации, примеры мошенничества и черных треугольников.
Сделки в основном от 3-лиц: белых треугольщиков и с карт доверенных лиц. Могут разбить платеж в 50к на 5-10 транзакций, поэтому уточняй заранее условия в чате. Сейчас Bybit банит аккаунты за 3-е лицо, процессинг, треугольники и разбитие платежей. На HTX белые треугольники разрешены, разбитие платежей не более 3-х.
Есть риск банковских блокировок, 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Кулстори:
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1172774
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1190135
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1235756
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1236026
Чаты: - https://pastebin.com/B3tuzTBU
P2P-агрегаторы:
Можно мониторить цены и способы оплаты по разным биржам.
https://p2p.army/ru/p2p/fiats/RUB
https://monetory.io/
https://p2p-surfer.com/monitoring?services=1&crypto=1
----------
Электронные криптоплатформы (покупка/продажа от юрлиц):
Можно покупать и продавать криптовалюту без черных треугольников и 161-ФЗ.
Вывод приходит одной суммой. С volet - перевод от разных юрлиц.
Пополнение криптовалюты лучше делать через крупные криптобиржи.
Bitbanker:
https://bitbanker.org/ru/faq#deposit-withdraw.qr-top-up
https://t.me/bitbanker_news
Покупка крипты по QR-коду в белую через банк РФ. Комиссия за пополнение рублевого баланса — 1%, но не менее 100 ₽.
Минимальная сумма пополнения — 10 000 рублей. Максимальная сумма пополнения — 2 999 000 ₽.
Платеж обрабатывается в течение 2–8 часов и только в рабочие дни.
Комиссия за покупку крипты <1%. Минимальный вывод с учетом комиссии 30 USDT, комиссия за вывод (в сети TON) - 2 USDT.
Есть KYC и AML. Имеет лицензию VASP от киргизского регулятора.
Пока нет функции продажи на банки РФ. Но есть другие способы, как вывод доллара через SWIFT/Visa либо наличный обмен или P2P.
Можешь продать купленную крипту в RUB в будущем через описанные способы в шапке (РБ/P2C/Volet) - получение будет от юрлица.
Volet(бывший Advcash):
https://volet.com/
https://t.me/VoletCom
Не всегда выводит, можно залочить средства или потерять % на выводе через обменник.
Пополнять баланс через карты РФ нельзя (обещают сделать), но можно продавать криптовалюту на карты МИР, рубли поступают в течение нескольких минут.
Про пополнение и вывод - https://pastebin.com/BtaWCqCs
----------
P2C (purchase-to-crypto / покупка за крипту):
Оплата товаров по рублевому QR-коду (СБП) за крипту, без 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Как работает обычная QR-оплата:
https://sbp.nspk.ru/blog/kak-rabotaet-oplata-po-qr
https://habr.com/ru/companies/nspk/articles/586876/
https://www.youtube.com/watch?v=k-jPdxPAWjs
https://antarcticwallet.com/
https://t.me/antarcticwallet
Есть комиссии на пополнение в USDT, нет комиссий по оплате QR. Есть выборочный KYC, есть AML.
Нет пополнения через смарт-контракт, такое зачисление уйдет в долгий ручной ввод.
Можно так же пополнять Steam по курсу 1USDT=$1, комиссия - $0.5.
Быстрое пополнение с байбит. Оплата по QR-коду проходит в течение 10 сек.
https://cashinout.io/qr-payments/
https://t.me/cashinout_ru
Лучший курс среди трёх. Нет комиссий на пополнение в крипте, нет комиссий по оплате QR, лимит на одну оплату - 20 000 руб., обещают сделать 50 000 руб. Нет KYC для QR и вывода, есть AML.
Для покупки криптовалюты можно пополнить баланс через СБП (нужен KYC), комиссия будет 2.5%. Лимит на одну транзакцию - 75 000 руб. Комиссия на вывод USDT (BEP-20)- $2
Вывод по СБП без KYC, комиссия 3.5% (от 3000 руб). Лимиты на один банк: транзакция - 150 000 руб, в день не более 200 000 руб, в месяц не более 400 000 руб.
Вывод средств поступает от юрлица, одной суммой. Имеются отмены вывода, работает не идеально - из 4 разных банков может сработать 1. Вывод приходит в течение нескольких минут.
Быстрое пополнение с байбит\бинанс.
https://alfabit.org/
https://t.me/AlfaBit_news
https://www.bestchange.ru/alfabit-exchanger.html
Курс хуже на 1-1.5 рубля чем у аналогов выше. В боте ТГ (mini app) нельзя сканировать QR-код через камеру, нельзя подгрузить скриншот с QR.
Оплата по QR происходит через платежную ссылку. Для QR-кода: нужно отсканировать его через сторонний сканер и ввести в поле ссылку c сайта qr.nspk.ru
На антисвопе помечен как "SCAM", за удержание криптовалюты при обмене по AML.
При оплате по QR верификация не требуется.
Про antarcticwallet - https://pastebin.com/E7828691
Про cashinout.io - https://pastebin.com/J4nG0vCA
Про alfabit - https://pastebin.com/Uw5nJAEf
https://zpp.rospotrebnadzor.ru/Forum/Appeals/Details/11278 - ответ роспотребнадзора по оплате 3-м лицом
----------
Ввод/Вывод от юрлица через Беларусь:
Официально белая покупка и продажа криптовалюты через биржу или обменник. Без треугольников, разбития платежа и 161-ФЗ. Компании зарегистрированы в РБ, являются резидентами Парка высоких технологий. Есть KYC и AML. Чтобы начать использовать сервисы, требуется пройти KYC. Рассмотрение KYC в некоторых случаях происходит вручную. Лучше загружать свежие фото, проходить биометрию в хорошо освещенном помещении, не использовать подмену IP-адреса (VPN, прокси). Банковские счета должны принадлежать тому же лицу, которое зарегистрировано на бирже/обменнике. Владение криптовалюты лучше подтверждать через KYC-биржи (Binance, Bybit, OKX и т.д).
Пополнение и вывод средств происходит в основном через банковский перевод, не все банки могут/хотят отправлять в РБ, пиши в тех.под про свой банк.
Брокеры:
https://cifra.by/
https://broker.finance/
https://cryptobroker.pro/
Биржи:
https://www.free2ex.ru/
https://exchange.whitebird.io/
https://tradex.by/
https://bynex.io/
Обменник:
https://whitebird.io/
Личный опыт анонов:
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1230243
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1252025
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1252487
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1262222
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1264536
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1266306
https://2ch.hk/cc/res/1269286.html#1274981
----------
Онлайн-обменники:
Присутствуют те же риски банковских блокировок как и на P2P - разбитие платежа, черный треугольник, 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Тут ты не сможешь при продаже выбрать отправителя "1-е лицо", в отличие от P2P, т.к. заявка исполняется обменником.
Про обменники - https://pastebin.com/MizDpHer
https://www.bestchange.ru/ - классический агрегатор, про который не нужно объяснять.
https://exnode.ru/
https://kurs.expert/
https://antiswap.io/ - выступает против блокировок по AML, собирает базу обменников, которые были изобличены в невозврате средств.
В его топе можно встретить обменники с AML и возвратом без KYC, но с заградительной комиссией, пример:
https://axe-changer.com/ru/pages/kyc
https://exchanger.exchange/aml/
Чат: https://t.me/antiswap_chat
Канал: https://t.me/+xZ8VS9PTeZ0zZDYy
Обменники без AML и KYC:
https://comcash.io/ru
https://obmenu.com/
----------
AML-сервисы для проверки кошелька и транзакций:
Про AML - https://pastebin.com/1Y55583G
https://bitok.org/ - сервис с российскими корнями
https://getblock.net/
https://amlbot.com/ - гонконгская фирма с украинским со-основателем - https://t.me/AML_GROUP/287
Реселлер услуг crystalintelligence (бывший Crystal Blockchain)
Критика - https://www.panewslab.com/en/articles/3qdzk1in
https://www.chainalysis.com/
https://crystalintelligence.com/
https://www.elliptic.co/
https://www.scorechain.com/
Про "АМЛ-скам" в обменниках читай тут:
https://forum.bits.media/index.php?/topic/229257
https://forum.bits.media/index.php?/topic/233741
https://forum.bits.media/index.php?/topic/155
https://miningclub.info/threads/kak-rabotaet-sxema-vymogatelstva-pod-predlogom-aml-i-kyc.110606/
----------
Наличный обмен:
Заключай ДКП (договор купли-продажи) + акт закрытия сделки по договору, чтобы подтвердить легальное владение средств в будущем.
https://abcex.io/ (есть криптоматы)
https://moscaex.com/
https://foex-dubai.com/exchange
----------
Разъяснение по 115-ФЗ/161-ФЗ и антифроду:
https://pastebin.com/ynTgrDD0
ПРОШЛЫЙ ТРЕД >>1269286 (OP)
Либо я чет не понимаю, либо спалил темку всем.
Там покупка товара идет по карте через пин-код.
https://www.sberbank.com/ru/person/bank_cards/rural_cash
Отправил 1000 руб из ОТП банка через посредника Газпромбанк в банк Белгазпромбанк. На брокерский счет пришла тысяча без всяких вычетов. платежку оформил в воскресенье вечером, она была обработана и отправлена в понедельник утром, а в понедельник в 17 часов с копейками деньги отразились в ЛК брокер.финанса.
А когда я делал тестовый перевод на Tradernet (Цифра-брокер), через их аффилированный банк Цифра-банк, то на брокерский счет пришло 999,87 руб. и времени это заняло 15 минут.
А при попытке перевода из Цифра банка по реквизитам оно мне выкатило мзду 500 руб. На больших суммах не пробовал пока, может меньше насчитает.
Этот хуй просто напишет заяву что потерял карту и куча ебланов покупала с них чебуреки.
Он оплачивает куаркод переводом из личного кабинета, это не тоже самое
>Это же по факту не будет отличаться от хуйни когда школьники находят чужую карту и идут покупать по ней чипсы получая бутылку в жопу.
Не, это не так. Ты по факту просто присылаешь куаркод, а оплачивает владелец счета. Ты не забирал доступ у владельца.
https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc/profile/s5b9126bcb2054559bc9963fedb54cadc/USDT/RUB/item
https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc/profile/sb72598249213454a85b6e5b776c2b5c4/USDT/RUB/item
https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc/profile/s194cd9851f6f4d58a940aa4e7d0377cb/USDT/RUB/item
https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc/profile/sd106e814627d4f7e93f8169dc1f1de66/USDT/RUB/item
https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc/profile/s89ce0ebda9b14984b032b308b6001bdb/USDT/RUB/item
Интересно как в нынешних условиях он выживает с большим количеством переводов на карту? ИП какой-нибудь?
Этот ИП, да. Он с 3-ми не работает. Некоторые в ТГ отлетали.
Ты, наверное, спрашиваешь про входящий перевод по СБП.
Заблокировать могут и за нетипичный перевод самому себе.
Я пока не слышал, чтобы доходило до такого маразма. Мои нетипичные переводы по СБП самому себе приостанавливали, звонили мне, задавали вопросы, убеждались, что я соображаю что делаю и разрешали перевод.
Из ляма две сотки откладываешь на свои повседневные нужды, не знаю насколько тебе их хватит. Остальное по сотке в месяц кладешь через банкомат. Тут даже переживать не о чем. Серьёзно.
просто люди не представляют, как можно расплачиваться наличными, пиздец насколько приучили быть рабом банковской системы.
Дружище, скоро запретят использовать нал для покупки недвижимости.
так это понятно, в Европе давно нельзя ничего крупного купить за нал. Но тут лям всего - что он собрался покупать?
Хочу $50к перевести в рубли и купить машину. Крипту покупал будучи не в РФ и будучи не налоговым резидентом РФ. Как я понимаю, если я щас пойду в москоу сити, сниму нал, я буду должен налог с продажи заплатить. Если я не заплачу, при оформлении машины на себя налоговая заинтересуется происхождением средств и выебет меня.
Вижу варик сгонять в Грузию и вернуться с налом, задекларировать его на границе.
Есть лучше варики? Налоговая реально придет? Есть опыт у кого-нибудь?
Белый доход то есть? Если есть то просто в Москоу сити снимаешь нал и берешь машину в кредит, потом его закрываешь этим налом в течении пары тройки месцев
Получилось целых 4 с моей
Буду каждые 2 недели по 5к с каждого выводить пополняя через АВ, комиссия за вывод 60 рублей
если есть белый доход, можно вообще не париться - просто покупаешь и все, ничего декларировать не надо. На вопросы о происхождении средств отвечаешь "накопил".
Белый доход есть в другой стране.
Если мне и дадут кредит, разве налоговая не придет спрашивать, как я закрыл кредит на $50k за 3 месяца?
> я буду должен налог с продажи заплатить.
Такое понятие как "налог с продажи" есть только для майнеров, для физлиц - НДФЛ по факту налогового резидентства/нерезидентства.
Если резидент попадаешь на 13-15, если ФНС посчитает что ты как нерезидент получил доход от источника в РФ - 30%.
Если не хочешь платить в РФ, то нужно быть нерезидентом и продажу провести на зарубежный счет.
>при оформлении машины на себя налоговая заинтересуется происхождением средств и выебет меня.
Зависит от того где ты находишься, в Москве нагрузка выше, следовательно шанс получить письмо - ниже. Машина просто будет в реестре. ФНС должна доказать, что был именно доход и уклонение от уплаты - НК РФ Статья 108 пункт 6
>
Там говорят на каждом шагу оффлайновые обменники. Хочу попробовать купить USDT, без головняка и KYC (да даже если попросят паспорт, пофиг, просто у нас даже за нал все только через тг-ботов делается).
USDT нужны для оплаты всяких сервисов, карточек итп.
Я гуглю и нихуя не могу понять:
- В одних местах пишут что у TRON дешевые комиссии.
- В других пишут, что теперь комиссии по $7, зато Etherium якобы меньше $1.
- В третьих пишут, что TRON все равно все предпочитают из-за скорости.
- При это комиссий я нихуя не могу нагуглить и скоростей тоже. Где их смотреть вообще?
Но если комиссии по $7, то это ебануться, я буду впс-ку покупать за 5 баксов и еще сверху накидывать 7 получается.
А если Etherium медленный, то это насколько? Обменник же меня ждать не будет, да и я его ждать не буду.
Объясните хоть вы, как это на практике работает.
Мне же еще и объясняться там придется на пальцах с гугл-транслейтом, поэтому нужно заранее ориентироваться.
В какой сети договоришься в такой и будет. Ethereum быстрый если не налажаешь с газом за транзакцию, 5-10 сек подтверждение. Если выводишь с СЕХа usdt, то проще всего юзать TRON как самый популярный способ в обменниках, вывод с сехов пока все еще 1 доллар стоит. Если кидаешь со своего кошелька то да, в 7 раз больше.
>В какой сети договоришься в такой и будет.
Так я про то и спрашиваю - в какой договариваться?
И где смотреть стоимость/скорость, или как ее рассчитывать, чтобы не налажать? Хотя расчитывать будет обменник в данном случае, а не я.
>проще всего юзать TRON как самый популярный способ в обменниках
Насколько я понял ERC20 и TRC20 доступны везде.
>Если кидаешь со своего кошелька то да, в 7 раз больше.
А какой смысл тогда брать TRON, если потом на комиссиях разоришься?
Ну если по 1000к переводить, то похуй, а если расплачиваться во всяких сервисах то это в среднем 50% комиссия выходит.
Сейчас особо никакого смысла в trc-20. Просто он стал популярным раньше, когда был дешевым по сравнению с эфирным.
Спрашивать надо конкретно у обменника какой они принимают. Нормальные должны принимать также минимум BNBchain и ERC-20. Некоторые могут не захотеть брать ERC20 либо просить какую-то доп.комиссию, зависит от ебанутости менялы. Далее, еще зависит от сервисов которые ты будешь оплачивать этими USDT. Проверь заранее какие сети они принимают. Если например только трон, то тебе никакого резона нет покупать сначала на эфире, а потом ебаться с трансфером на другую сеть.
Понял, спасибо.
(ERC-20 принимают вроде все мои потенциальные сервисы, НО я сейчас почитал условия возврата у одного и они там пишут, что возвращают ТОЛЬКО на TRC-20. Чудно.)
Про комиссии Etherium сейчас еще погуглил, чет там не прямолинейный механизм расчета комиссий, как я понял. А у TRON похоже еще мудренее - для него и графиков не могу найти.
Но ладно. Вроде же для покупки мне этого достаточно. Извините за оффтоп.
У трона комиссия либо 13.8 либо 27.7 trx. Посчитай сам, сколько это в USDT. Как начисляется - загадка. Перед переводом может показать 13.8, а уже по факту после отправки списывает 27.7. Джастин Скам одним словом.
Эмитенты стэйблов уже вроде работают над кошельками без комиссий, либо с оплатой комиссий в самих стэйблах
Ты, ебаный дегенерат, для кого сделали сайты с отслеживанием стоимости комиссий?
> - При это комиссий я нихуя не могу нагуглить и скоростей тоже. Где их смотреть вообще?
Все потому что ты умственно неполноценный. Подсказываю запросы в гугле: Ethereum/[другие эфироподобные криптовалюты] Gas Price, [coin name] transaction speed, [coin name] block creation time.
Бери в обычной эфир сети и не парь мозг, трон хоть и более популярный но смысла в нем особо нет(ну если сервисы конкретные нужно)
Но 90% криптошлюзов для оплаты всякой онлайн говны принимают все сети(плачу за хостинги, домены и т.д)
Да, так и решил, спасибо.
Я только подумал, может нафиг некастодиальные кошельки и лучше сразу на биржу завести. Миллионов нету, а обмены удобнее, комиссии выгоднее, крипта чище.
Покупать в кредит, а потом гасить в утроенном темпе. Даже это тоже палево, но намного меньшее палево, чем покупать сразу без ничего. Через кредит всегда безопаснее. Покупки машин мониторятся легко и очевидно, без двусмысленностей, покупки недвиги тоже. Гашение кредитов мониторится, но там всё гораздо менее очевидно и в случае проблем проще соскочить.
Репортинг ин, Антарктик вернули мой косарь, который не прошел при оплате, но списался в кошельке. И месяца не прошло. Нигде никакие подтверждения так и не забирал, ток в поддержку написал. Куц тож не просили
Какая разница кто там есть. С российским паспортом и ру proof of residence - только p2p.
Точнее даже не заведешь, потому что нет RUB.
А если есть другие валюты и счета, то этот тред ни к чему тебе.
Не, я имею ввиду если руске купил тачку на вторичке в Картофельстане. Такой вариант
Так вроде если только покупать крипту через p2p и рисков блокировок никаких нет.
Поправьте если я не прав.
Мимо покупал раньше и сейчас вывожу на жизнь через p2p небольшие суммы (но чем дальше тем ссыкотнее).
>Так вроде если только покупать крипту через p2p и рисков блокировок никаких нет.
Там другие риски:
https://youtu.be/jaVXAfoFVnw?t=1230
Блок могут дать, если контр - дроп.
>банковский перевод
О, слушайте посоны, а что если... Да, такого p2p в природе не существует, но предположим, что если бы это был классический банковский перевод, который идет 3 дня. Есть вероятность, что на такие каналы у них не настроены тригеры.
>идет 3 дня
>на ручном режиме
>Есть вероятность, что на такие каналы у них не настроены тригеры.
Не хочу тебя расстраивать.
Тащем-то, не бойтесь получать переводы при осуществлении сделок на оф. биржах, особенно, если прошли там верификацию (прикрепили паспорт), вижу, что тут большая часть анонов пытается предостеречь себя именно в P2P сфере.
Твёрдо и четко - не бойтесь. Ни 161, ни 115-ФЗ вам не грозит. Да, за большие суммы могут "поинтересоваться" позвонив вам, попросив всё предоставить как есть - фотки ЛК криптобиржи, (даже порой фотографии самих сделок не просят). Старайтесь не допускать "неосуществленных сделок". (Меня так ТГ кошелек заблочил за 2 несовершенные сделки, лол).
Тащем-то, чего нового за последнее время.
В скором времени, т.к. у РФ много своих потребностей, то почитав новости вы можете уследить закономерность, что если не объяснить происхождение средств - блокировка с возможностью вывести средства на счет в другом банке без шанса на восстановления (блочат просто по 115-ФЗ, как об отмыве). Но по факту это всё упирается в то, что при работе с финансами гос-во должно и хочет иметь свой %-ик. Плотиналоги, как грится.
Пока доход с крипты никак (практические) не регулируется, поэтому до крайних новостей и введением цифрового рубля - пользуемся. Как только введут цифровой рубль, бтв, рекомендую стараться переходить на флеш-носители, т.е. свой биток держать только у себя на диске/наличность/закупать золото.
В предстоящие времена лучше иметь всё же то, что близко к карману.
Готов ответить на ваши вопросы в рамках банковского обслуживания, по тематикам AML, 161-ФЗ и 115-ФЗ, СБП, QR и BAML.
Мимо сотрудник операционки банка.
P.S. ИМХО. Обходите комисси, они того не стоят, всё, чего касаются комиссии, с этого вы уже имеете меньше, чем могли бы.
Приветы
Хорошо расписал, благодарю
Насколько подозрительными могут показаться входящие переводы на карту от юр лица (cashinout) в сравнении с физ лицами?
От юр. лица переводы могут казаться подозрительными в той ситуации, когда юр. лицо "фиктивное", т.е. ИП-шник ничем не занимается, а лишь проводить платежи. Подобные переводы могут показаться друзьям, которые смотрят и рассматривают вопросы AML, подозрительными. У банков есть обязательства по анализу подобных операций (ЮР2ФИЗ).
С физлицами проще, вся структура (пока что) лояльна, хоть и гайки крутят с "от кого пополнение?" и т.п. Видел работы с "небольшими" суммами (я приметил максимально-безопасный диапозон за все время работы и общения 500 тыс - 1 млн деревянных, это вот прям тончайший лёд за 1 операцию). Заебался в свое время (год, полтора назад) всяких криптовиков, наркошоперов обслуживать (это видно, когда у человека 2+ счетов и под 500 виртуальных карт блоченных-переблоченных).
С физиками играет большую роль регулярность платежей.
Если коротко, то входящие от юрлиц на физика - более подозрительны и могут вызвать повышенное внимание, чем переводы от обычных физиков. ЮР лиц хоть и становится больше, но т.к. узкая направленность, то и банку меньше ресурса уходит на то, чтобы это проверить.
P.S. Если у получателя, т.е. у самого физика, есть ИП, то это менее подозрительно. Могут просто попросить после уточнений а-ля "Переводите лучше на ИП".
Если у тебя уже есть USDT на ТГ воллете и ты верифицирован, то не бойся совершить сделку P2P, почитай, что пишет сам кошелек про это.
Продавцы/покупатели там - такие же верифицированные (это можно выбрать в настройках P2P) ребята. Мало пользовался ТГ Воллетом (меня забанили из-за 2-ух заявок, которые решил не проводить (тупо заигрался в пеку, пока таймер капал) лол). В P2P гарантией, де факто, выступает система безопасности площадки (а она, как и банк, могут на хуй послать, но т.к. рыночек и все такое, в малом % случаев так делают).
Если ссышься самой телеги, то велком с конской комиссией (хотя вроде они на вывод USDT её отменили) переводи на другой кошелек и уже с него осуществляй сделку, в закрепе полно бирж/площадок.
P.S. Но я бы на твоемм месте не ебался, прочитал инструкцию к P2P у ТГ и выводил свои деревянные.
>Мимо сотрудник операционки банка.
>Твёрдо и четко - не бойтесь. Ни 161, ни 115-ФЗ вам не грозит.
Откуда тебе знать за комплаенс. Смешной апломб.
Потому что комплаенс это узкая специальность, которая раскрывается при обращениях, которые видны базовичкам операторам, с которыми ты общаешься в чате (и не только). Да, косвенно.
Но применив логику, побывав на ротациях, и просто критически подумать, не сложно было бы догадаться о мувментах и обычному юзеру.
БЭК-комплаенс занимаются напрямую, согласовывая со своими руководителями решения по инструкции касательно клиентов, которая/ые у них процедурно и на экране.
Будут вопросы по типу "кого я знаю и откуда у меня информация" - общаюсь с умными людьми, которые используют свои знания не для двачей. Я же просто совмещаю.
P.S. На подобные сообщения отвечать больше не буду, т.к. не вижу смысла что-то доказывать.
А, ну и да, про "чёрные треугольники" тебе даже в закрепе не зря написали, недоверчивый ты мой.
>>1282794
>что-то доказывать.
Дело не в этом, просто офицер комплаенса вряд ли может сказать твердко и четко, что будет по профилю клиента. Это уже по ходу пьесы смотрят.
Ну кроме, наверное, Юмани те сразу закрывают по договору (они с криптой не работают), дальше можешь только через суд.
Самое оптимально отслеживать чаты с процессингом и p2p, смотреть актуальную информацию на сегодняшний момент. У сбера если 3-е лицо, никакая верификация на бирже не поможет, попросят чтобы контрагент сам сходил в отделение и сказал, что не против перевод.
>тебе даже в закрепе не зря написали, недоверчивый ты мой.
Сам для себя писал, да.
Если копейки, то легче просто их потратить в магазинах или озоне через антарктик воллет. Суммы от 1к долларов лучше через ИРЛ обменник менять. П2П сейчас риск попасть в треугольник или получить блок от банка.
У тебя везде ответы на двачах написаны на нейронке? Ну, как знаешь, я по 1к$ спокойно в течение полугода на P2P провожу без какой-то цели наебать систему, ведь знаю, что это такое. Проводил в 19-22 гг обнал, пока СБшники не начали на записи камер активно смотреть во всяких альфах и пр. говне, где клиентов и 25 млн не набиралось фиктивных, а активных еще меньше.
Ну, тебе лучше знать, кто услышит - тот услышит. С прочтением информации у людей всегда, к сожалению, проблемы были. Сам то небось даже в условия своего комплексного банковского обслуживания ни разу не залезал, а позвонить или придти в банк щемишься на доказательной базе утвердить, что ты имеешь право, а не должен :)
"снова можно оплачивать картами любых российских банков подписки на стриминги и другие зарубежные онлайн-сервисы, включая нейросети📲
О появлении сервиса сообщили в пресс-службе МТС Оплата. Сейчас на сайте доступны более 80 зарубежных игровых, стриминговых и бизнес-сервисов: от Steam и Xbox Live до Netflix и Spotify, а также есть возможность оплатить покупки на Amazon, Ebay или арендовать жилье на Airbnb.
Для совершения платежа достаточно выбрать вариант подписки на сайте, пройти активацию и совершить платеж в приложении своего банка через СБП."
Тут оплата по СБП со своего банка зарубежных сервисов.
Ты им переводишь рубли, они уже через посредника или свой счет (х.з) делают платеж на нужный сервис.
https://payment.mts.ru/tools/visa-card
Там видимо на все и на все суммы, комиссия - 50 руб
Очень мутный сервис. Я даже не смог найти на него выход с главной страницы, типа спрятанный. А еще и пикрил - по новым законам вроде как не то что банкам, а владельцам любых сайтов запрещено общаться с клиентами в мессенджерах.
>https://payment.mts.ru/tools/visa-card
Алсо, кто-то уже попробовал?
Они обещают выслать инстркции, вангую что в этих инструкциях будет прохождение KYC.
И если это так, то мне кажется проще сделать вирт.карточку в cashinout.
Спасибо! Верифицировался и у какого-то Crypto-Sedoy выменял по курсу 76.77, прислал по СБП спустя 15 минут.
>>1282803
Да, кстати неплохая штука, у меня немного осталось, потрачу ее через Антарктик.
Кто-нибудь шарит за vou.finance и подобные сервисы? Предлагают карту для платежей в не-ру юрисдикции. Может быть можно провернуть через нее ввод-вывод фиата, сохранив омномнимность? Кинул туда рубли, купил с этой карты монеро, обратно в том же порядке.
Аноны, я бы хотел задать вам свои ответы, но я совсем дебил и не в теме. Скажите мне пожалуйста что значит необходимость платить в TRX при переводе USDT (TRC20). В чем мой вопрос: я завел рубли на биржу Exmo, купил там USDT (TRC20) и оттуда же отправил их получателю. Никакого кошелька TRX (или, во всяком случае, положительного баланса на нем) я не заводил. Если бы я решил перевести себе USDT на мой Trust Wallet на телефоне, а уже с него отправлять получателю - мне бы пришлось кидать туда еще и некоторое количество TRC?
И еще вопрос, exmo сейчас не пополнишь через их сервис, бирж, которые принимают рубли с карточки или по qr напрямую, а не через p2p/bestchange, и не имеют KYC - не осталось? Чтобы все в белую и не нарваться на проблемы от банка или ЦБ.
Если так, какие из указанных сервисов
>>1279380 (OP)
>Ввод/Вывод от юрлица через Беларусь:
больше всего подойдут мне если я хочу
1. в белую, совсем без риска блока карточек и попадания в хуевые списки
2. без совсем уж продажи ануса
3. Максимально удобно и просто
позволят завести с рублевой карточки/счета/QR тинькова или альфы 10-100 тысяч рублей в USDT/BTC и перевести их получателю (желательно без ёбки с TRC, про которую я спрашиваю выше, как с Exmo), опционально проделав то же самое в обратном порядке? Допустимо делать это с отлежкой на собственном Trust Wallet, если это будет не совсем сложно для
>совсем дебила не в теме
Я сам нихуя в этом не шарю, но да, типа USDT-токены это не "нативная" валюта, они работают поверх какой-то из сетей: Tron (TRC-20), Etherium (ERC-20) итд. Чтобы переводить в этих сетях нужна соответствующая нативная валюта (видимо (?) и для совершения самой транзакции и для оплаты комиссии). При переводе с биржевого кошелька об этом заботится биржа.
>>1281307-кун
>платить в TRX при переводе USDT
Гугли: Tron Gas Fee / Плата за газ в сети Трон.
https://youtu.be/ojpjvCFtz8I
На бирже плата за газ - в комиссии сети. Если ты хочешь отправить USDT в сети TRC-20, тебе не нужно иметь отдельно TRX, с тебя спишут комиссию в 1-1,2 USDT.
>и не имеют KYC - не осталось? чтобы все в белую и не нарваться на проблемы от банка или ЦБ. которые принимают рубли с карточки или по qr напрямую
Так не бывает.
Если ты заводишь фиат и выводишь криптовалюту, то тут не нужно платить отдельно gas fee, все комиссии уже в сети. Если ты делаешь перевод с Trust Wallet на биржу - нужно заплатить плату за газ.
Это не секретный соус от блокировок, его в принципе не существует при использовании "безналичный рубль-криптовалюта". Так ты можешь показать, что продал криптовалюту от прозрачного юрлица имеющего разрешение на ведение подобной деятельности в другой стране.
Читаю шапку, но инфу по выводу из крипты не нахожу. Я с недавнего времени рисую на заказ, платят в крипте, в USDT. Хочу выводить на кз карту или на ру карту. Обменники с Bestchange, я так понимаю, могут заморозить деньги и потребовать подтверждение, откуда средства. Подтверждение я не могу предоставить, портфолио у меня нет, переписки никакие с заказчиком кидать не хочу. Анонимность при этом сама по себе не интересует, но важно, чтобы не запрашивал никто, откуда деньги. Если на бирже зарегаться, предоставить паспортные данные, и через нее выводить, могут ли тоже заморозить средства с тем, чтобы потребовать подтверждение? Или на бирже не будут требовать, но могут сами банки начать доебывать, откуда пришли деньги? Налоги я платить не хочу, хочу продолжаться числиться без работы. Суммы небольшие, средняя зп по РФ.
Не знаю про карты. Зарегистрировался, без KYC доступно только 15к, с минимальной транзакцией в 5к по СБП или C2C. Проверю позже. Верификация идет через sumsub
https://go.vouwallet.io/
https://t.me/vouwallet_io
https://play.google.com/store/apps/details?id=io.vouwallet.vouwallet.android&hl=ru
https://pk.adata.kz/counterparty/main/company/230450047234/basic-info
В сети пишут, что они раньше назывались Monetix Wallet
>Читаю шапку, но инфу по выводу из крипты не нахожу.
Бывает.
И биржа может запросить происхождение и банки.
При средней зп по РФ обычно не запрашивают.
Почитал чат, там постоянные проблемы с фиатом, транзакции зависают на несколько дней до недели.
Виртуальные карты делают через верификацию.
https://t.me/vouwallet_io/106
Лол, я про дельные советы в мануале, которые гарантируют беспроблемную сделку, про "вывод с вероятностью остаться без денег" я и так знаю, для него не надо никакие мануалы писать. Получается, большинство из тех, кто выводит из крипты, дамага особо не получают, если потеряют сумму N, а я на эти деньги жить планирую и без них сдохну, поэтому для меня критично.
>я про дельные советы в мануале, которые гарантируют беспроблемную сделку
В финансовой сфере "гарантировано беспроблемных сделок" априори не может быть:
транзакция попадет на aml, контрагент на p2p захочет вернуть свои средства, сервис закроется и т.д.
Про p2p - все есть, переходишь в пастбин и читаешь "рекомендации". Главная рекомендация - не использовать 3-е лицо.
Первая ссылка в "Разъяснение по 115-ФЗ/161-ФЗ и антифроду"
Советы, которые там описаны я использую 3 года в p2p.
Возможно у тебя свои ожидания "от вывода и шапки", это нормально. Можешь не читать, никто не заставляет.
Про вывод с volet - тоже все описано.
Тоже самое описано и про P2C.
Есть опыт по РБ от анонов.
>про "вывод с вероятностью остаться без денег"
В шапке по различным методам описаны как способы вывода, так и возможные риски. Чтобы беспроблемно пользоваться онлайн-сервисами из закрепа (не бестченж и аналоги, его я вообще никому не рекомендую), желательно стелить соломку с предоставлением источника средств, иначе возможен сценарий "вывод с вероятностью остаться без денег".
Каждая ссылка уже из шапки снюхана. В этом и проблема, что
>транзакция попадет на aml, контрагент на p2p захочет вернуть свои средства
очень существенная уязвимость получается, которая делает тебя бесправным и беззащитным, не имеющим контроля, и это, получается, никак не решить. Выводить после всего прочитанного уже не хочется, лучше за уже попавшие деньги материальные блага какие-нибудь купить на торговых площадках, принимающих крипту.
Заведи бабки на биржу и обменяй по р2р
Предварительно проверь через aml бота какого-нибудь что тебе грязными бабками от продажи героина не заплатили. У меня например зп в крипте и амл чеки показывают что монеты связаны с порно так как я погромирую код для компании владеющей порно сайтами. На такое бирже похуй (при условии что монеты сначала капают тебе на кошелек а потом ты их заводишь на биржу)
Если ты художник и берешь заказы то не юзай счёт биржи как место куда твои заказчики переводят оплату(ну или кто тебе там сайты с фурри проном платят хз) биржи такое не любят и могут блокнуть. Сначала получай все на обычный кошель
>не юзай счёт биржи как место куда твои заказчики переводят оплату(ну или кто тебе там сайты с фурри проном платят хз) биржи такое не любят и могут блокнуть.
А разве кроме аферистов в рашке кто-то занимается блокировкой транзакций и счетов по результатам AML проверки, критерии которой так никто и не вывел виде ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ требований? Мне до сих пор кажется, что CEX биржам пофиг на все эти AML.
А про методы что скажете? Может, мне тогда будет оптимальнее завести фиат, сразу через биржу переслав крипту получателю? Какие из тех что в шапке наиболее близки к
>1. в белую, совсем без риска блока карточек и попадания в хуевые списки
>2. без совсем уж продажи ануса
>3. Максимально удобно и просто
позволят завести с рублевой карточки/счета/QR тинькова или альфы 10-100 тысяч рублей в USDT/BTC и перевести их получателю (желательно без ёбки с TRC, про которую я спрашиваю выше, как с Exmo), опционально проделав то же самое в обратном порядке?
?
https://whitebird.io/
https://cifra.by/
https://broker.finance/
https://bitbanker.org/ru/faq#deposit-withdraw.qr-top-up
https://whitebird.io/
https://cifra.by/
https://broker.finance/
https://bitbanker.org/ru/faq#deposit-withdraw.qr-top-up
https://www.free2ex.ru/fees#!/tab/298495741-4
>Мне до сих пор кажется, что CEX биржам пофиг на все эти AML.
Нет.
Ну типа если буквально читать рекомендации ЦБ, то это выглядит так.
>и Телеграм
Блять, если честно, когда забанят эту парашу я даже буду немного рад. А хотя чему тут радоваться, станут просить авторизоваться в чат-боте Макса.
>Посоны, а что сам по себе факт покупки крипты - это противоправное действие?
Нет. Там криптообменники взяты в кавычки, потому что они уже стали именем нарицательным для обозначения мошенников.
Не покупка крипты является противоправным деянием, а обмен фиатом с мошенниками является противоправным деянием.
>ну ево нахуй
Тоже часто посещает такая мысль.
В любом случае наебут. И рубли отнимут, и недвигу обложат налогами, и доступ в интернет закроют, чтбы на биржу не ходили.
Одно радует - если придется съебывать со страны, то хоть на крипту какое-то время можно будет прожить. В цивилизованных странах (даже в Белорусси). к крипте отношение другое.
Я например получаю зряплату в крипте, и продаю в срубли на сберкарту, почему мне не заблокировали очко до сих пор, а все вокруг воют про какие-то блокировки?
Там "интернет" тоже взято в кавычки. Поэтому довод не валидный. Из текста явно следует что
>совершение операций в "криптовалютных обменниках"
относится к
>иным противоправным целям
Так и довод про противоправность покупки крипты тоже невалидный.
Крипта признана имуществом в федеральном законодательстве (НК, УПК), также выпущен целый специальный ФЗ о цифровых активах. Ни в одном из этих НПА нет запрета или ограничений на покупку крипты физ лицами.
Не такие уж они и новые...
При продаже крипты есть варианты нарваться на мошенников и треугольщиков. Тогда тебя блокируют либо после жалобы жертвы треугола, либо после автоматического флага в программе о том, что твой контрагент уже в списках мошенников.
То, что тебя до сих пор не заблокировали - это не твое достижение, а их недоработка )))) Либо ты пользуешься одним и тем же менялой на р2р и он не мошенник, либо просто твое время не пришло )))
Есть ~50к$ в битке(куплены хуй знает когда гораздо гораздо дешевле), хз чё с ними делать в плане того что еботека у меня уже есть и ее не выгодно погашать досрочно. Тачка меня устраивает и моя недорогая. Материальных благ и так вроде хватает. Так что для меня это просто ещё один вид накоплений на старость, смысл их ща на рубли менять.
Сработает своя цепочка. А на будущее кошелек в телеге вообще не советую трогать - наебка для гоев, где деньги по сути не твои и могут заблочить. Нормальный кошель со своей сид фразой надо делать.
Хз я больше чем на 5к за раз не покупал и одни пятерочки/магниты, заправился пару раз. Еще перевожу с кошеля на который поступления только с биржи.
Если тебе нужны небольшие суммы в битках на холодный кошелек, иди на bestchange, смотри обмен usdt -> биток. Там есть куча обменников с минималкой 50-100 баксов. В wallet телеграмма большая комиссия за вывод BTC, ты так больше потеряешь, выгодно только там менят большие объемы.
покупай usdt, потом на бирже биток, можешь вывести на кошель, можешь и оставить на бирже.
>>1283167
Да я вижу, я умею читать шапку, вопрос был
"какие из указанных сервисов"...
Зачем все вперемешку-то, зачем 10 сервисов? Который наиболее удобный, адекватный, недорогой, простой и т. д.
>1. в белую, совсем без риска блока карточек и попадания в хуевые списки
>2. без совсем уж продажи ануса
>3. Максимально удобно и просто
>позволят завести с рублевой карточки/счета/QR тинькова или альфы 10-100 тысяч рублей в USDT/BTC и перевести их получателю (желательно без ёбки с TRC, про которую я спрашиваю выше, как с Exmo), опционально проделав то же самое в обратном порядке?
?
>совсем без
>без совсем
Я не могу спрогнозировать, что помимо стандартного KYC у тебя могут запросить в будущем доп. документы, странные требования. Как и не могу гарантировать, что какой-то из банков не встанет в позу. Я ведь тебе ответил на это, зачем повторять.
Они все +/- одинаковые, в этом и суть. Других пока нет. Попробуй диверсифицироваться (пользоваться несколькими).
Вопрос только в комиссиях и способах пополнения/вывода, которые прописаны на сайтах. Трансграничный перевод (по реквизитам) идет по времени дольше, чем СБП.
А для вывода USDT из телеграм кошелька разве меньше комиссии?
покупаешь usdt в ton сети (а там вроде другой нет) и выводишь на биржу, там покупаешь биток и выводишь куда надо, только нахуй тогда телеграм кошелек вообще нужен если байбит тот же есть
По тексту того анона я понял, что у него уже биток куплен и его он хочет вывести
а бля я думал я ему и пишу, ну че то он изначально хуйню сделал какую то, сори
>а бля я думал я ему и пишу
Да, этот вот анонизм все время напрягает. Хрен пойми с кем общаешься.
https://iz.ru/1922846/taibat-agasieva-anton-belyj/postavit-na-bit-s-2026-goda-rossiyan-nachnut-shtrafovat-za-oplatu-kriptoj
>пизда короче с вайтбердом
чекнул, внатуре пизда
че делать то теперь?
А кто штраф должен платить - тот, кто платит или тот, кто получает?
Пока непонятно.
Думаю будет так:
Если из РФ покупать зарубежный VPN у Джона - ты.
Если мэтчинг РФ-РФ - оба.
Ну судя по новости хотят и это закрыть. Ну тоже самое, как ты барена зарубежного накажешь, помахать ему условным штрафом "ундециллионов".
Будете договариваться получать в ЦФА или прятаться.
На доске и в этом треде постоянно дебилы высирались, что "вот-вот", "скоро" откроется национальный криптообменник, криптобиржа в РФ будет своя. Дебилам говорили годами, что будет ТОЛЬКО ХУЖЕ, что крипта де-факто уже несколько лет запрещена, а будет ещё и де-юре, а дебилы всё равно в манямирке были.
Но у дебилов копиум манямирка уже в столько слоёв намазан на воспалённое сознание, что даже эта новость не проймёт. Мани литералли не понимают, что Северная Корея, Иран - это просто ученики СССР. А реальный батёк гигатоталитаризма - это там, где они находятся. И батя покажет всему миру, как надо тотализировать. И уже показывает последние 15 лет, даёт уроки. И это были ясли, подготовительная школа. Дальше университет попрёт.
Это не про запрет оборота, а про санкции к запрету о платежном средстве, которые и так были.
Ты просто натягиваешь свой конфирмейшн биас.
Предсказываю крипто туры в ближнее зарубежье, где вы будете крипту менять сначала на фантики, а потом фантики на срубли
А рубли куда? Опять в крипту))))))? Или в час по чайной ложке цедить через узбекские банки))?
Пока видится, что это очередная пугалка, уровня повесток в гойуслугах и поиска экстремизьма через впн.
Но всё же, гонять колоссальные суммые через официальные обменники теперь крайне не рекомендовал бы, тем, у кого оборот меньше ну я хз 3-5 млн рублей нет смысла париться.
Вывод в фиат никто не ограничивает никакими НПА. Пока что.
Дак блять, а на каком этапе ты думаешь тебя ловить будут и ебашить штрафом? Да, сам вывод в фиат не запрещен, просто на этом этапе тебя будут хватать за жопу, и ты должен будешь доказать что ты не мамонт, что крипта не была получена в качестве оплаты за услуги. Второй вариант это ловить на входе, всех кто покупает крипту - на карандаш, дальше если платил криптой за что-нибудь, сразу штраф на гойуслуги. Короче KYC теперь стало смертельным риском, вся крипта уходит в теневой сектор окончательно
>Да, сам вывод в фиат не запрещен, просто на этом этапе тебя будут хватать за жопу, и ты должен будешь доказать что ты не мамонт, что крипта не была получена в качестве оплаты за услуги.
Нет. Это так не работает. Для обвинения нужно либо показания от людей, либо видеозапись процесса оплаты криптой. либо признательные показания одного из участников.
Ты сейчас выдумал сам себе реальность и опираешься на свои выдумки. Еще даже текст закона никто не читал, а уже все заранее решили.
Чел очнись, ты живешь в стране, где сажают за лайки и штрафуют за мемы выложенные на заброшенной странице вк за пять лет до новых законов. Какая нахуй видеозапись оплаты?
Тем более это блокчейны, все транзакции видны. Достаточно самого факта наличия транзакции в пользу какого-то магазина с твоего кошелька. То есть задача сводится к поиску владельцев кошельков в базах KYC обменников. Да это наверное можно задождить используя миксеры или биржи без KYC, но я бы скорее поставил на то, что штрафы будут тупо хуярить всем, кто хоть как-то засветился с криптой, а бегать доказывать что ты не мамонт будешь сам
Что-то ты смешал все в кучу лишь бы страху нагнать.
Сначала ты пугал, штрафами за вывод в фиат (что является ложным утверждением): "Ну то есть вас не напрягает попасть на 200к при попытке вывода а фиат?"
Когда тебе сказали, что вывод в фиат не запрещен и не является поводом для штрафа, ты стал пугать, что будут брать за жопу, уже за факт покупки или владения криптой (это утверждение тоже ложное): "Да, сам вывод в фиат не запрещен, просто на этом этапе тебя будут хватать за жопу, и ты должен будешь доказать что ты не мамонт, что крипта не была получена в качестве оплаты за услуги."
Когда тебе сказали, что для обвинения необходимы доказательства, ты стал ставить в пример арест за за мемы и лайки. Но это и есть доказательства, о необходимости которых тебе выше написали. Ты подтвердил сказанное тебе выше: аресты происходят не по факту того, что человек просто имеет аккаунт в соцсети, а по факту противозаконных высказываний. Скриншот или видео экрана вот оно. Это доказательство.
Потом ты начал пугать, что в блокчейне видны все транзакции и можно вычислить оплату криптой покупки. Таки да. Можно. Оплата криптой запрещена и будет наказываться. Это никто не оспаривает. Тебе оспаривали твои утверждения о наказании за вывод в фиат. Ты уж оперелись чем ты тут нас пугатиь решил: выводом в фиат, владением криптой или все же оплатой криптой?
А вот что делать если доказал происхождение средств, все документы которые запрашивал банк - предоставил, но аккаунт разблокировать отказались в банке?
И второй вопрос, если документально доказать происхождение средств нельзя (работа не официально), в этом случае какие варианты есть?
Поясни, что за шизу ты про флеш носители выдал в связке с цифровым рублем? То, что надо юзать холодные кошельки это как бы база и прямо сейчас. Просто интересно какое к этому цр имеет отношение у тебя
На ваш любимый Антарктик там кстати наезжают.
Вот интересная загогулина получается:
Я не знаю, что именно делает Антарктик под капотом, но это похоже на p2p-бартер: сторона А покупает крипту у стороны Б путем бартера на "кофе по QR-коду".
Формально нарушения закона вроде бы и нет (покупка/продажа крипты типа не запрещена же). Конечно смотреть на это будут не формально, а понятийно, но просто насколько алогичные законы.
Алсо, нихуя не понятно:
> Руководитель центра конъюнктурных исследований ИСИЭЗ НИУ ВШЭ Георгий Остапкович:
> Крайне сомнительны и ситуации, когда частное лицо, находясь в России, покупает товары онлайн за границей ...
> Юрист Юрий Брисов, LL.M, M.J., партнер Digital & Analogue Partners
> Россияне по-прежнему могут ... купить на нее какой-нибудь товар на иностранном маркетплейсе, Даже российские компании могут приобрести криптовалюту, чтобы заплатить иностранному контрагенту.
>по новым законам
Нихуя себе. На днях был на ВК фесте, там создатели мессенджера макс и все такое. Так вот, там прямо со сцены говорили "все новости смотрите в нашем телеграмм канале".
Не, ты сча скажешь "это не общение", но уровень сюра то понимать должен.
Так а при чем тут Макс? По законам запрещено в зарубежных мессенджерах (хотя... лень формулировку закона гуглить, но очевидно что так).
А что непонятного? У резиновой попы горит от того, что ты можешь в обход всех запретов криптой оплатить себе впн.
Там нет конвертации. Идет пополнение, далее оплата рублем и потом списание зачисленных монет/токенов. Он немного путает.
Им нужно запретить саму процедуру оплаты через 3-е лицо через сторонние сервисы по типу AW, ввести штрафы за такую оплату, без запрета оборота криптовалюты (обмен, дарение, покупка и продажа).
>>>1284538
В телеграм есть ИП, который писал что некоторые счета в блокировке.
>>1284577
Не любых, но мобильным операторам нельзя общаться в ТГ, канал можно вести.
Опять таблетки забыл выпить? Чел у нас в стране люди отмывают и обналивают кучу грязной крипты, какой там дисконт от обычной цены? Процентов на 20% дешевле? И ниче люди живут, всех не набутылили
Думаешь что у государства вдруг появятся силы и ресурсы вообще весь рынок раком нагнуть и пересадить/заштрафовать вообще всех? Так нет нихуя, у нас в стране строгость законов компенсируется выборочностью их исполнения(и похуизмом исполняющих)
>Так нет нихуя, у нас в стране строгость законов компенсируется выборочностью их исполнения(и похуизмом исполняющих)
За исключением "месячников по борьбе с подставить нужный вариант зла" )))
Отлетают самые тупые на мое имхо, все эти кулстори про переводы бабок в Украину и щитпостинг про царя батюшку и русский мир в соцсетях люди не от большого ума совершают. Итог закономерен, тупого набутылят и швабрируют с гораздо большей вероятностью чем тех у кого хватило ума подумать прежде чем делать что-то
Ну процент процента подпольного говна переживет это как и всегда. Поотлетает быдло, которому крипта нужна проксю для танков оплатить
как вообще эту хуйню будут выявлять, нет проблемы создать каждый раз новый кошелек и вывести туда с биржи, не думаю что биржа будет давать данные кто выводил да и впн-сервисы тоже, они вне юрисдикции рф, тем более из-за такой мелкой хуйни как административный штраф, это не отмывание денег и не уголовка. А вот пасс-код на сосаче теперь не купишь за крипту, это хуево.
>>1283167
У этих контор есть какие-то подводные?
- Например риск что ру-банку что-то не понравится.
- Или ебейшая неявная комиссия.
- Или необходимость делать ОДДС.
- Или что их крипта под санкциями.
- Или еще что-то?
как считаешь есть ли способ сейчас лучше, чем окэшиваться в Москве сити на 500к в месяц и кидать просто нал на свою карту через кэш-ин (Альфу, Тенёк, Сбер) и жить без покупок недвижки-машин?
то есть даж такие мелкие суммы уже несут какие то риски?
2к рублей попробовал для теста
Unknown банкомат
Хуй знает
Немного напрягает это
До того как они ввели кус, пару месяцев назад, вывод работал какое-то небольшое время, тогда тоже выводил, 20к, такое же обозначение перевода было
а хуй его знает, в теории нет, но смысл проводить крупные по меркам заводчан деньги через банковскую систему если у тебя нет официальной зп.
По идее надо, т.к. по сути это полноценные счета.
У кого-нибудь вообще был опыт отчета перед налоговой?
кол-во трона такое же как и всегда
вот только цена трона выросла
А еще ты видимо переводишь на кошелек где нет USDT. В таком случае комиссия выше.
Что за волет у тебя?
>Как в цифре брокере вывести крипту через смартфон ебаный. Нужно обязательно через ПК версию сайта.
Тоже недавно заметил, что на смартфоне нет кнопки "ввод". Но я думал, что это потому что у меня на счете только тысяча лежит.
Не спрашивал у саппорта куда кнопку проебали?
Через ПК только вывод доступен. У меня ещё инет нихуя не грузит. Бомбанул там у них крипту купил на ебаных mexc котировка, где нету волатильности
>Через ПК только вывод доступен.
Да я заметил ))) Я об этом и писал.
А спросите кто-нибудь у саппорта почему так? А то я их сегодня мучал своим занудством на тему выписок по движению средств на брокерском счете. Вроде неудобно второй раз в день тупые вопросы задавать.
Да хуй знает, для безопасности может. Чтобы безопасную сессию запускать по телефону
А для белорусских брокеров тоже надо отчитываться, по ним не действует автообмен?
Автообмен есть, да не про нашу честь ))))
Он существует для того. чтобы передать российским налоговикам информацию и все. Белорусский брокер не является российским налоговым агентом, поэтому не может заполнять за нас декларации. Российские брокеры заполняют декларации как-то там автоматически, и мы уже имеем готовое начисление к концу года, остается только оплатить.
Сам подумай, если гео-гео не совпадает и тебе падает пополнение с разных регионов.
https://rt-pay.io
https://rt-pay.gitbook.io/rt-pay-wiki
нажал альфабанк - заблокировали все счета, мусора сучатся в дверь
Что за скамина такая? Не нахожу кому принадлежит, кто управляющий. ОГРН?
Пиздос. Доложите уровень тряски пользователей, засветивших ебало на кассах? Все пойдут по групповому делу о финансировании чего-то там?
хули я парюсь то
Теперь даже с кусом нельзя платить. Мне кажется, просто у агентов фиат закончился, p2p кончился - народ набежал.
Мне просто хочется деняк, а не вот это вот всё с залётом на нары в качестве бонуса...
Есть подозрение, что раз вырубили озон - то возможно какой-то продавец начал собственные товары пачками скупать. Возможно даже через скрипт/макрос какой-то
>>1286447
Я бля в крипте уже 6 лет нахуй, обмениваю по 2 раза в месяц, а то и чаще, и с карты заряжал в крипту и с крипты на карту.
И сука ни разу биржей не пользовался, ни разу 115 фз не ловил.
Я просто не выкупаю мема. Не, вероятность есть, но у меня 6 лет подряд, каждый месяц, по 100-150к руб на свои личные карты выводятся, просто разными обменниками с бестченджа.
Заливаю там же, фото карты на фоне экрана, перевод, и вуаля usdt на руках.
Что у вас за биржи для этого, вы ебнулись ? Биржи для торгов а не закупа.
Что за антарктики валлет ? Вы ебнулись ?
Я за 6 лет, что бы не спиздеть, 3 раза попался на aml, вот что было то было. И все 3 раза мне вернули деньги обратно, когда я сказал что нет у меня желания паспорт кидать и источник денег я не смогу подтвердить. Просто возвращали и все. Всего 3 раза. За 6 лет. И 0 блокировок карт по 115 фз. При чем я даже на мамкину карту, и карту жены выводил зп, когда не в России был, что бы не со своей карты переводить, а сразу им. Так же, просто через бестчендж и все, хуяк, все на руках. И им тоже ничего не блокали, хотя по идее странно что девушке с зп 25к падает хз откуда транш на 300к.
Так воооот.
Вы все тут совсем ополоумели ? У нас страна пиздец лояльная к крипте, а законы... да все банки хуй ложили на них.
Блокнут вам мб по 2 причинам:
1 - у вас грязная крипта и вы сам мошенник или нарокоман или оружейный барон. Но тут уже ваши проблемы.
2 - если вы в бестчендж выбрали обменник на первом месте, что бы сука, вы же жид у нас, не норм обменник с курсом 85 выбрать, вы же хотите первый в списке, там курс 100 руб, вы же ухватили судьбу за ее вертлявую жопу, бля. Ну тут тоже ваши проблемы. Я никогда не смотрю на выгодный курс, а обмениваю в буквально 5-6 проверенных обменниках.
Бля. Вы на столько ополоумели что у вас даже ОЗОН ВЫРУБИЛИ ?? Вы это >>1286448 слышали ? Бля.
Там же лимиты по времени и единоразово, не? Ну можно ещё лимит на количество оплат сделать, 100 в день, скажем.
Бля бумер ты вообще походу не вкуриваешь но обязательно надо простыню высрать не в тему вообще
>то возможно какой-то продавец начал собственные товары пачками скупать. Возможно даже через скрипт/макрос какой-то
А зачем? Для обнала или для накрутки статистики/отзывов? Я просто подумал вроде на авито тоже можно платить сбп за товары проданные через авито достаку, и также самому себе продавать и обналичивать.
Сам антарктик в своем канале написал, что типа оплата на озоне и вывод на озон банк недоступен плюс люди в чатике.
А ну-ка покажи нам несколько надежных обменников. Желательно со скринами своих транзакций там.
в прямом, хотя сейчас в целом уже наебнулась любая оплата по qr, даже с kyc
Да для статистики, чтобы товар в выдаче поднять
Все и так это делают, но обычно за обычную карточку, а тут еще и крипту неудобную можно юзануть
Сначала не проходила оплата по qr, потом приложение перестало грузиться, потом сайт стал выдавать 500.
Где-то с 19:20 по 19:40.
Сейчас отмёрз.
>Заключай ДКП (договор купли-продажи) + акт закрытия сделки по договору, чтобы подтвердить легальное владение средств в будущем.
Ого, прям всё так серьезно, при наличном обмене?
А если я, например, завожу/вывожу средства через биржу/электронные криптоплатформы, то как в этом случае подтверждается легальное владение средствами?
Кинешь приставам скриншотик своего счёта, докажешь что он твой и всё. Но это совсем дауном надо быть, дабы пытаться сделать итак белое дело ещё белее, пушто тогда ты заплатишь налог с прибыли на 13+ процентов, хотя даже если ты будешь укрывать крипту от приставов тебя всё равно никто не доебёт унлесс ты переводишь миллиарды золотых. У нас пиздец какое лояльное к крипте государство, чего ты ссышься?
Команду BONK уже не остановить.
Да как пополнять-то этот ёбаный whitebird? Прошел вериф, прошел все. Привязываю ру карту одну, другую - хуй. С расчетного счета минимум 27к, а мне надо 8. Мне просто надо было послать человеку USDT без риска попасть на пиздец с многочисленными ФЗ, чтобы все официально прошло. Что из перечисленного в шапке меньше хуевничает?
>пушто тогда ты заплатишь налог с прибыли на 13+ процентов
Я так понимаю, налог, в том числе, и торговли стейблкоинами касается? Условно, если я сейчас купил USDT, а рубль через пол года сделал рухнум. Затем, я закрепляю профит выводом usdt -> rub, получив чисто рублевую выгоду. В таком случае, я всё-равно плачу налог на "доход", верно?
>У нас пиздец какое лояльное к крипте государство, чего ты ссышься?
Собственно, этого самого государства, а так же бородатых товарищей в обменниках, я и ссусь. У меня ни к одному, ни к другому доверия нет никого. Поэтому, хочется минимизировать риски.
> получив чисто рублевую выгоду. В таком случае, я всё-равно плачу налог на "доход", верно?
Так точно. Налоговая считает прибыль/убыток только в рублях образуется она только при переходе имущества в фиат.
Бородатых товарищей и государство ты боишься правильно. Они каждый играет по своим правилам и живут в параллельных мирах. Выбирай в каком из них тебе жить и живи по правилам выбранного мира.
>>1279380 (OP)
>Брокеры:
>https://cifra.by/
>https://broker.finance/
>https://cryptobroker.pro/
>
>Биржи:
>https://www.free2ex.ru/
>https://exchange.whitebird.io/
>https://tradex.by/
>https://bynex.io/
>
>Обменник:
>https://whitebird.io/
>
Я специально выше по труду спрашивал
Я так старался, так вас расспрашивал выше по треду. Ну почему нельзя было написать какое из всего этого дерьма наименее отвратительное для того, кто просто хочет послать десятку за рубеж из рублей в крипту или принять из-за рубежа?
Вайтберд этот ебаный не даёт пополнить с ру карты, пополнение через счёт от 27к, все завязывает на выпуск своих криптокарт.
Фре2экс запросил меня вообще все что можно, паспорт, прописку, селфи с паспортом, подтверждение телефона и емейла, двухфакторную аутентификацию и все для чего? Чтобы безумно долго проверять блядскую выписку из тинькова! И без этого всего ни одно действие не совершить. С некоторыми вообще непонятно как пополнять, кроме как по счету 3 рабочих дня + ёбка с банком, который не понимает, как физику отправить в РБ.
там нельзя с роскарты пополнять, только с расчетного счета.
Если тебе без KYC, то вроде нигде. Если KYC не боишься, то я бы обратился или в broker.finance или в Tradernet.by
Но там немало телодвижений надо сделать, чтобы перевести эти несчастные 8 тысяч.
-Зарегистрироваться у брокера, пройти КУС.
-Изъебнуться и сделать перевод денег из России в Беларусь. Мне это удалось сделать только из ОТП банка (онлайн). И Райфайзен должен суметь это сделать. Из офиса гораздо больше вариантов. Там операторы имеют полномочия.
-Сконвертировать рубли в ЛК брокера в USDT (обязательно не хватит 10 рублей до нужной суммы из-за прыгающего курса и придется как-то выкручиваться. Или наоборот останется на счету рубли, которые особо никуда не денешь уже.)
-Отправить USDT куда нужно.
Вроде проблем не было пока, вывод небольшой делал на карту, все в порядке
QR быстрее в разы работает чем у антарктика
Есть какие подводные, кто-то юзает его тут?
Да я и хочу без изъебств... Free2ex наконец меня верифицировал. Кто-нибудь знает, как там делать переводы средств другим людям?
Изъебств с переводом, я уже прошел Кук на вайтберде и фри2эксе, первый не даёт пополнить с ру карты, второй вроде как вообще не даёт делать перевод на свой кошелек или перевод другому лицу. Пиздец!
>>1287428
О да. Free2ex берет комсу за ввод, за вывод на кошелек (причем только свой) и ещё сверху будет комиссия при переводе с кошелька на кошелек. Просто восхитительно.
>>1283165
>>1283167
Вот вы, которые мне это говно посоветовали, скопипастив шапку вместо ответа по существу, на мой реквест
>Максимально удобно и просто
>позволят завести с рублевой карточки/счета/QR тинькова или альфы 10-100 тысяч рублей в USDT/BTC и перевести их получателю
всего вам плохого!
>Cifra.by только по реквизитам, но можно по сбп через цифра банк. Вывод только на свой кошелек. Никогда бы не подумал что официально/в белую переслать десятку за рубеж будет так трудно.
Не, погодь. Вывод на свой кошелек только фиата. А вывод крипты возможен на любой кошелек.
Пополнение фиатом broker.finance и вывод фиата только по реквизитам, да. Но это же хорошо. Этим сразу отметаются банковские флаги. которые блюдут мошеннические переводы на карты, а не по реквизитам на счет.
Пополнение Цифра брокера фиатом возможен по-быстрому не по реквизитам, если у тебя есть счет в Цифра банке. В онлайн банк заходишь и там есть спец раздел "пополнение брокерского счета" Они там сами разбираются через кого и как оформлять перевод. Тебе не надо заполнять кучу полей с наркоманским содержанием.
Там с конвертацией руб в УСДТ немножко жидовские детали есть. В цифра брокере бОльший процент мзды за перевод и разница между цифра брокером и брокер.финанс всегда держится 0,42 USDT на тысячу обмениваемых рублей. При обмене тестовой тысячи рублей Цифра брокер берет комиссию 10,47 руб (это 1,1%), а Брокер.финанс берет 2,96 руб (это 0,3%).
В брокер.финанс чуть больше УСДТ получается купить, чем в Цифра Брокере. Если 10 тыс менять, то не очень важно, а если 100, то уже чувствительно.
Цифра брокер применяет 8% ставку риска от колебаний валюты. Поэтому от обмениваемых 100 тыс руб у тебя останется 92 тсячи. Тебе опять придется менять 92 тысячи и платить 1,1% поборов и так по асимптоте до исчерпания запасов рублей )))
Я не могу найти что это за биржа такая. Кто-то знает что мутки?
А не попадет ли эта неизвестная биржа в бан, как не помню название недавно была заблокирована "российская биржа" вместе со всеми активами? Я даже не бана боюсь, а того, что УСДТ побывавшие на ней отметятся, как грязные.
Они переобулись. Написали, что 6-го имелось ввиду что будет работать стабильно с кусом.
IMEX, это белорусская биржа, работает только с юрлицами.
Какие обменники (или биржи с функцией обменника с самой биржей) не требуют KYC (или хотя бы позволяют быстро и автоматически пройти его россиянину, но лучше без), работают с картами Белоруссии или Казахстана, позволяют БЫСТРО осуществлять криптофиатные обмены деньги<->USDT (TRC20) на небольшие суммы без сложных покупок на бирже, ставок, p2p желаюищх и прочего говна и не получить за это бан карты? В общем чтобы как на Binance раньше или как на Bestchange сейчас, но без черных денег, треугольников, десяти микроплатежей и прочего скама. whitebird.io не дает пополнить с ру-карты, а с рб карты неактивна кнопка обменять без объяснения причин.
с казахской картой вообще проблем нет, вывожу постоянно, ничего там не разбивают, одной суммой выводится. Но имей ввиду, что в кз вроде это не вполне легально.
Насчет ПОКУПКИ крипты без KYC ты вряд ли что-то найдешь, кроме наличных.
Собираюсь купить USDT, в обменнике за рублевую наличку. Обменники требуют ФИО и дату рождения. Некоторые ещё требуют заполнения бланков обмена, где будут вписаны эти данные + кошелки.
Это нормальная ситуация вообще? Я думал, что можно можно поменять нал, не предоставляя никакие данные. Или это просто обменники мутные попались?
>>1288347
Ух, бля. Начал хорошо, закончил как закончил.
>>1288349
Ну хотя бы пусть будет не задроченная, не вот такой пиздец
>whitebird.io не дает пополнить с ру-карты, а с рб карты неактивна кнопка обменять без объяснения причин.
И не вот такое:
>>1287858
>>1287512
>>1287858
>>1287858
>Не, погодь. Вывод на свой кошелек только фиата. А вывод крипты возможен на любой кошелек.
А вот мне саппорт сказал "Вывод возможен только на криптокошелек принадлежащий Вам" (орфография и пунктуация сохранены).
>>1287858
>Пополнение Цифра брокера фиатом возможен по-быстрому не по реквизитам, если у тебя есть счет в Цифра банке. В онлайн банк заходишь и там есть спец раздел "пополнение брокерского счета" Они там сами разбираются через кого и как оформлять перевод. Тебе не надо заполнять кучу полей с наркоманским содержанием.
>
>Там с конвертацией руб в УСДТ немножко жидовские детали есть. В цифра брокере бОльший процент мзды за перевод и разница между цифра брокером и брокер.финанс всегда держитс
Вот ты сам, анон, понимаешь, КАКОЕ ЭТО ДЕРЬМИЩЕ?
>Вот ты сам, анон, понимаешь, КАКОЕ ЭТО ДЕРЬМИЩЕ?
Нет. Конкретизируй термин "дерьмище"
Попробуйте кому не страшно, может понравится.
Об этом боте в своих выступлениях рассказал The Crypts.
Вроде он не очень скамер.
Вот если бы он запилил обмен рублей на usdt - цены бы ему не было
Вывел через эту хуйню косарик. Ну так-то нормас, но курс кусается. Выводить через это говно стоит только если ты иксанулся что пизда и тебе не жалко отдать барину 8 процентов
В байбите комиссии жирнее, а бинанс в рашке не работает, только по загранпаспорту если
При этом предлагается переводить на карты разных банков (каждый раз ровно на одну карту, просто от случая к случаю это разные банки). Однажды мой собственный банк не позволил мне совершить перевод. Вот просто "перевод не удался" и всё, без блокировки моей карты или моего счета. Я еще повторно попытался перевести и повторно получил "нет", мб дурак и играл с огнем и мне повезло, что за повтор ничего не было. Но в целом работает.
Потом WebMoney сам достаточно долго проверяет, пришли ли деньги на указанную карту. Иногда это длится минуты, но может длиться часами. Но всегда в итоге завершается успешно.
Если я ничего не путаю, Вебмани - до сих пор вполне легальный сервис. Почему тогда у них такой криповый метод оплаты / пополнения счета "со стороны" (гостем), который похож на всякие мутные обменники, с переводом на подозрительные карты?
(это, конечно, не вопрос про криптовалюту, только если не считать wmz таковою. но мне кажется, что тема очень близкая из-за этих деталей. где еще спрашивать - хз).
Что на практике?
Тоже туда перекатился из антарктика. Работает гораздо быстрее. Дизайн приложения только не очень, какой-то скуфский, ну ладно зато без куса.
>Что на практике?
Ввод рублей на брокерский счет работает. Обмен на USDT работает. Вывод USDT на внешние кошельки работает.
Выводить рубли с брокерского счета в банк не пробовал, чтобы не дразнить налоговую без веской причины.
И работает без ебли с озоном и яндексом
Авито не проверял еще
Кто пользуется антарктиком, какая у них?
Там есть комиссия за пополнение в сети trc 2.75 usdt, но из сети тона можно пополнять без комиссии. За плату по qr нет транзакций. Огромный минус что есть кус и нельзя платить на озоне.
А вон я выше в посте №1287858 писал про разные поборы при конвертации в USDT. Возможно, немного сумбурно. Если непонятно, попробую сформулировать по-другому.
За вывод USDT комиссия 10 USDT на любую сумму у обоих брокеров.
Регистрироваться по адресам Tradernet.by (это цифра брокер) и broker.finance
Кто нибудь покупал с карты мир стейбл a7a5 ? Можете опытом поделиться?
Мне кажется физикам он неинтересен, т.к. был придуман для "незаметного для санкций" перевода денег за границу и обратно. Розничного применения хомяками там не задумано ИМХО.
Раньше. Теперь с карты Псб можно покупать от 600р и продавать на карту ПСБ. USDT можно менять на A7a5 и обратно. Сам токен не под санкциями, только компании платёжного агента и банк ПСБ.
Такой же МСС проходит у Volet и Киоск (вывод от мобильного оператора на карту).
Брокер финанс нихуя не могут объяснить как им бабло переводить, пиздец заебали
Та не, я не понимаю что у меня в банке вводить куда, как-то по тупому сделано, ладно бы инструкция понятная или менеджер хотя бы объяснил нормально
Да там ебанутые у них, БИК двух банков, не помню уже. Типа альфа банк белорусский и российский, там что-то от белорусских вводить, что-то от российского, я выше по треду ебался
>Брокер финанс нихуя не могут объяснить как им бабло переводить
В личном кабинете выбираешь "пополнить" напротив строки с валютой, которой хочешь пополнять. Открывается окно с запросом суммы и через какой банк пополнять. Когда выберешь банк, тебе сформируют платежку (инвойс) со всеми реквизитами и указанием банка-посредника. С этим инвойсом топаешь в офис банка, (желательно в тот, который указан, как посредник) и там операторы оформят перевод.
Либо логинишься в онлайн банк ОТП или Райфайзен и из него сам оформляешь перевод.
смысл в том, что у белорусского банка открыт счет в российском банке. Ты оформляешь перевод на этот счет в российском банке-посреднике, заполняя реквизиты, как будто ты делаешь перевод юр лицу в российский банк. Затем в поле "комментарии" пишешь информацию, на основании которой оператор банка-посредника сделает вторую платежку из банка-посредника в беларусский банк. Для этого оператору нужны наименование получателя (ООО "Прим брокер" УПД 193693311), расчетный счет получателя в белорусском банке, и назначение платежа, которое указано в твоем инвойсе (Пополнение аккаунта по инвойсу HUIPROSSISH24458873 от 13.08.2025)
> Типа альфа банк белорусский и российский,
С Альфабанком небольшой облом, т.к. они соглашаются переводить рубли только на твой личный счет белорусского банка. Н адругое лицо, даже при наличии инвойса мне отказали в переводе.
Кстати,а кто делал себе карту Альфы белорусской в Вайтберде?
Погуглил про этот Криптомус. Нашел такое:
- https://otzovik.com/reviews/cryptomus_com-kriptovalyutnaya_platezhnaya_sistema/
- https://www.trustpilot.com/review/cryptomus.com
- https://otzyvmarketing.ru/cryptomus/
- https://b.antiswap.org/exchanger/Cryptomus-otzyvy
Там полно отзывов из серии:
>Как обычно, совершал оплату на сайте, где заказываю услуги по хостингу. Оплату совершал с помощью криптовалюты BTC, транзакцию заблокировали, сославшись на высокий риск, но, проведя самостоятельную проверку AML для транзакции, которую я отправил на Cryptomus, видно, что у нее низкий уровень риска. В Телеграме не отвечают, на почте пишут, что уже создан какой-то main chat. Обходите этих мошенников стороной!
>https://otzyvmarketing.ru/cryptomus/review-81153/
Вопрос у меня такой:
- Судя по количеству отзывов, Криптомус действительно скам. Но все работают через него. А реально ли тогда вообще оплачивать что-то криптой, или это всегда рулетка 50/50?
- Если реально, то как тогда не нарваться на AML? Даже если бы я мог проверить крипту перед обменом как-то, то это все равно не гарантия получается. Вот чувак пишет, что делал проверку, у него уровень риска показал 24%. Но они ему ответили, что у них своя проверка:
>Ваши средства не прошли AML-проверку, так как 100% монет были классифицированы как «Dark Market».
>хотел завести крипту для оплаты хостинга/впн.
Обычно coinpayments подходит, а ты какое-то говно принес. Если переплата, coinpayments делают возврат средств, нужно только gas fee оплатить.
>Если реально, то как тогда не нарваться на AML?
С биржи плати, а не с кошелька. Можешь сделать себе Non-KYC аккаунт на Мексе и оплачивать с него.
coinpayments нормально проводит через биржу
>Минфин США добавил в санкционный список криптоплатформы Exved, Grinex, INDEFI, эстонское юрлицо криптобиржи Grantex, а также компанию Old Vector, зарегистрированную в Бишкеке, деятельность которой Минфин США связывает с группой юридических лиц под брендом A7.
Всё, теперь под санкциями.
https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0225
>>1289870
Посоны, нихуя не понял.
>Обычно coinpayments подходит, а ты какое-то говно принес
Во-первых, не я же выбираю через что платить. Смотрел амнезию, смотрел hostvds - у обоих платежи через Криптомус. И еще в нескольких местах тоже его видел.
А во-вторых, что, у coinpayments не такая суровая проверка?
>С биржи плати, а не с кошелька.
Я понимаю, что монеты после биржи считаются чистыми. Но а если кошелек новый и деньги на него придут с биржи, это уже считается плохо?
Алсо, я что-то слышал про то что наоборот, нельзя использовать биржевой адрес для оплат/обменов (да, слышал звон, но не знаю где он).
>Можешь сделать себе Non-KYC аккаунт на Мексе
Не то что бы ищу без KYC (хотя заморачиваться еще и с верификацией конечно не хочется), но раз уж ты упомнял, то вот пикрил, судя по всему KYC там требуется.
---
Вообще, если конкретно: я буду покупать крипту в оффлайн-обменнике за наличку. Я спрошу у них не будет с монетами проблем, если это вообще возможно, то попрошу чтобы перевели прямо с биржи. Но что по факту получится - не знаю.
А дальше я этими монетами хотел платить хостинг и завести карточку на cashinout для гопоты.
Учитывая, что мелочь обменники не меняют, я боюсь всрать $1к ни зай хуй собачий.
>Смотрел амнезию, смотрел hostvds
На кэшинаут можешь завеcти крипту и оплатить QR-СБП. Они с байбита, бинанса принимают нормально.
Нормальные шлюзы - coinpayments, coingate, B2Binpay. А не - https://www.occrp.org/ru/novosti/investigacecz-rossiyane-obhodyat-sanktsii-cherez-populyarnuyu-sredi-kiberprestupnikov-kriptovalyutnuyu-birzhu-cryptomus
>А во-вторых, что, у coinpayments не такая суровая проверка?
Они меня за 3 года и десятки платежей на AML не ставили.
>Но а если кошелек новый и деньги на него придут с биржи, это уже считается плохо?
Смотря с какой. Идеально это купить на бирже и оплату делать через биржевой шлюз по типу Binance Pay.
>но раз уж ты упомнял, то вот пикрил, судя по всему KYC там требуется.
У тебя неправильный пик, смотри мой.
Подводный камень в том что там курс 75р, а реальный 80р за usdt
Это ДОХУЯ.
Спасибо за пояснение.
То есть тогда имеет смысл завести акк сразу на Мексе и покупать крипту сразу на биржевой кошелек (чтобы не ебаться еще и с покупкой газа), а потом с него же и расплачиваться.
Алсо, Мекс, самая удобная/лояльная в этом плане?
И еще вопрос к твоему пику >>1289900, анон, я заметил что они лимиты измеряют в BTC (в справке тоже). Я надеюсь это не означает, что они USDT приравнивают к фиату?
Ого. Ну тогда это охуительный вариант. Вроде вчера был 75. А так я кусь тоже прошёл. Там одной транзой падает?
>Я надеюсь это не означает, что они USDT приравнивают к фиату?
Нет. Лимит всех криптовалют исчисляется в BTC.
Фиат - это P2P, карты, счета.
Не слышал, чтобы они блокировали счета с белых адресов. Если антифроду твоя активность не понравится, попадешь на запрос KYC.
https://t.me/MEXCRussianOfficial/1346436
>мне нужно 500рублей в месяц на покупки в инете(легальные)
ты уверен насчет легальности?
Протестил в магазине - сработало. Все, антарктик работает без куса.
Ну короче пришлось мне регаться на байбит и подтверждать ебучку, на перевод в рашку сбер лаять не стал и я спокойно всё купил+вывел, хз как иначе теперь делать, по крайней мере с маленькими суммами ~5k. Спасибо за советы всем причастным
>на перевод в рашку сбер лаять не стал и я спокойно всё купил
- Тут выше писали (да и по логике), что p2p и обменники не опасны в случае когда ты покупаешь. Но ты не знаешь своего контрагента, можешь однажды зайти не в ту дверь.
- Другой вариант это белорусские брокеры. Но в этом случае придется отчитываться в налоговую об открытии счета, а потом ежегодно подавать ОДДС. Как это делать гайдов кажется еще никто не пилил.
- Третий вариант - покупать оффлайн за наличные. Но в рф вроде бы невозможно таким образом купить маленькие суммы (хотя какая бы им нахуй была разница).
- Четвертый вариант - криптотуризм.
Вроде бы это все варианты.
>Но в этом случае придется отчитываться в налоговую об открытии счета, а потом ежегодно подавать ОДДС. Как это делать гайдов кажется еще никто не пилил
Если ты заводишь фиат и покупаешь или заводишь криптовалюту и продаешь в фиат на счете, если обмениваешь BTC на USDT - не нужно. Отчитываются пока только майнеры.
https://t.me/ciframarkets/124
https://ngs.ru/text/criminal/2025/08/18/75832853/
Чет я не понял, ты же сам скинул ссылку, где чел пишет, что НУЖНО.
Ответ ФНС с пика не понятно на какой вопрос отвечает. Какой был вопрос? Судя из последнего параграфа там спрашивалось ТОЛЬКО про цифровую валюту.
А вообще из общей логики закона о валютном контроле, они контролируют любые фиатные счета, включая всеразличные электронные кошельки (ака "без открытия банковского счета").
Вот здесь https://www.nalog.gov.ru/rn77/related_activities/exchange_controls/ собрана по сути вся зубодробительная инфа по валютному контролю.
Единственно, я похоже ошибся по поводу ОДДС: если страна из ЕАЭС или если есть автообмен, то ежегодный ОДДС подавать не нужно, в случае если... и вот там в законе очень мутная формулировка - https://base.garant.ru/12133556/b6e02e45ca70d110df0019b9fe339c70/#p_2235708
Если читать закон БУКВАЛЬНО, то:
>(зачисления+списания <= 600к) ИЛИ (зачисления == 0 И баланс <= 600к)
>>1285767
>Автообмен есть, да не про нашу честь
Алсо, с учетом вышесказанного >>1290493 автообмен все-таки частично про нашу честь, при условии что оборот (х.з. как его правильно считать) до 600к.
Потому что в посте, который скинул анон выше https://t.me/ciframarkets/124 постремались даже выводить на Цифру.
>Чет я не понял
>Если ты заводишь фиат и покупаешь или заводишь криптовалюту и продаешь в фиат на счете
>цифровая валюта не является платежным средством
Сложно, понимаю. Они пишет что нужно, потому что "ПРОДАЕТ В ФИАТ". Цифровая валюта это не фидуциарная валюта и операции с цифровой валютой не обязательно подразумевают взаимодействие её с фиатом.
>Ответ ФНС с пика не понятно на какой вопрос отвечает.
Вопрос был про "нужно ли уведомлять ФНС об открытии счета на операции с цифровыми валютами"
Если ты в чем-то сомневаешься, можешь написать в центральный аппарат ФНС. Но нет такого в 259 ФЗ, что при получении цифровой валюты или открытии счета на байбите и последующем её туда переводе, нужно подавать уведомление в ФНС об открытии счета и сдавать ОДДС.
Меня этот вопрос тоже интересует давно. Я для проверки перевел с broker.finance несколько USDT на BingX. Биржа не воспротивилась.
Товарищ Сергей Менделеев в недавнем интервью сказал, что ПОКА USDTшная команда не обращает внимания на территориальный окрас токенов, т.к. весь мир ими пользуется, и если начнутся блоки по признаку "токен побывал в России/Тайвани/Иране", то это сразу оттолкнет пользователей и они уйдут в другой токен для проведения операций.
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv/
Пока я ее не читал, вроде все понятно было, а прочитал и засомневался - не нужно подавать ОДДС при соблюдении обоих условий ((1)фин организация находится на территории ЕАЭС. (2) ввод-вывод меньше 600 тыс) или при соблюдении только одного какого-то условия?
>>1290528
>>1290530
Судя по таймстемпу это все твои посты, да?
Так вот
>Сложно, понимаю.
сразу нахуй сходи. Дискуссию с тобой дальше я вести не буду.
Нет никакой дискуссии, дурачок. Изначально просто было написано, что если есть фиатный след - есть отчетность, нет фиатного следа - нет отчетности.
Но т.к. ты тупой - порвался на ровном месте. Тебе действительно ничего объяснять не нужно
>при условии что оборот (х.з. как его правильно считать) до 600к.
Сначала не понял в чем проблема. Но по этой формуле действительно странно получается, типа можно иметь остаток 10кк, зачислять 1 рубль и по условию не подпадать под отчетность. Скорее всего имеется в виду что ни оборот, ни остаток не должны быть больше 600к.
>>1290527
Таблетки.
Я только не понимаю, если у них и так есть автообмен, нахуй им еще уведомления об открытии?
>общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада)) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.
>типа можно иметь остаток 10кк, зачислять 1 рубль и по условию не подпадать под отчетность.
>Скорее всего имеется
С кем я одном треде сижу, пиздец. Еще десять раз напишете про ОДДС...
И чё, как это на вопрос отвечает? Ты сам-то прочитал то что перепостил?
Какой там был вопрос?
Что такое оборот денежных средств за отчетный период?
Зачисление и снятие - оборот. Зачисление 601к за отчетный период, если на счете было 0 - попадает под оборот и подачу ОДДС. Снятие 601к за отчетный период, если на счете было 10кк - попадает, под оборот и подачу ОДДС.
Что такое остаток денежных средств по счету за отчетный год?
Сумма денежных средств на иностранном счете.
Нужно ли подавать ОДДС в ФНС, если счет открыт в зоне ЕАЭС и оборот выше 600к?
Нужно.
Нужно ли подавать ОДДС в ФНС, если счет открыт в зоне ЕАЭС и оборот ниже 600к?
Не нужно
Нужно ли подавать ОДДС в ФНС, если зачислены только цифровые валюты?
Не нужно.
Где тут >>1290634 конкретный вопрос, я не вижу, только размышление вслух.
Если ты не видишь вопроса, то нахуй вообще мне отвечал, шизик?
А в прочем ну тебя нахуй, ты какой-то флудо-генератор.
Типичный ответ на этой раковальной помойке, другого и не ожидалось.
>Но по этой формуле действительно странно получается
>Скорее всего имеется в виду что ни оборот, ни остаток не должны быть больше 600к.
Ну вот маемо що маемо. Исходя из общей логики - наверное да. Но исходя из текста закона - нет.
НО:
>>1290635
Я тут немного посмотрел, и там вообще не факт что автообмен есть. Анон писал, что типа есть >>1285767.
Но вообще-то они говорят, что его НЕТ:
https://t.me/ciframarkets/94
>Цифра-маркетс предоставляет данные о своих клиентах в налоговые органы?
>Нет и между нашими странами нет соглашения об обмене налоговой информацией.
Это мммаксимум хуевая формулировка, потому что хотя Беларуси действительно нет в списке стран автообмена, но он де-факто есть среди стран ЕАЭС. Если он имеет в виду чисто формальное понятие автообмена, то это лукавство с его стороны. Если же он имеет в виду то что они действительно нихуя не отправляют, то тогда:
а) Это очень сомнительно.
б) Тогда нужно отправлять все и вся, включая ОДДС и без разницы какой там оборот.
Короче, это очень мутная тема. Их гендир говорит, что вообще не надо уведомлять ("но мы все-таки рекомендуем", ага), и тут же в канале делают репост, где пишется что надо уведомлять и отправлять ОДДС. Они либо сами не знают, либо нарочно обходят тему стороной.
Но если автообен де-факто есть, то можно очень неприятно попасть. Шизик который пишет, что "отчитываться только в случае фиатного касания" задним числом внезапно обнаружит, что дата заключения договора не вяжется с датой "касания".
>Шизик который пишет, что "отчитываться только в случае фиатного касания" задним числом внезапно обнаружит, что дата заключения договора не вяжется с датой "касания".
>то можно очень неприятно попасть
Ого, фантазии пошли. Ты же сможешь показать на НК и ФЗ-259, что при при цепочке BTC-USDT-TON (исключая майнинг) овер 600к рублей - нужно сдавать отчет ОДДС, сможешь же, правда?
>Короче, это очень мутная тема
Нет, ты просто тупой или намеренно игнорируешь написанное на сайте ФНС - https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv/
Отчет ОДДС подается, если есть счет в ЕАЭС (не обязательно с наличием или отсутствием автообмена) либо в стране с автообменом (не в ЕАЭС) и при наличии зачисления/cнятия больше 600к или остатка на счете больше 600к за год. Если есть зарубежный счет без автообмена и не в зоне ЕАЭС, то никакой пороговой суммы не предусмотрено.
Речь только о фиатной валюте. Нет обязанности при наличии счета в байбит, бинанс, цифра-маркетс подавать ОДДС в ФНС, если не имеются зачисления по счету рублей, долларов, евро или любой фиатной валюты, предусмотренной валютным законодательством РФ.
Очевидно банк поменять. На тинек к примеру он более лоялен.
Во блин. А с Вайтбердом та же история?
У них написано, что счет не создается, что просто обмен происходит. Нет счета - не надо никуда отчитываться.
Вы скамеры ебанные или террористы?
Если про антарктик, то там сами разрабы заявляют, что оплата по qr будет всегда без куса. Мне нужна только она и все. Не собираюсь продавать на карту или какими-то другими их фичами пользоваться, которые заявляны как кус-эксклюзивы. А так на других биржах у меня кусы есть.
>>1290764
Про whitebird не знаю, не смотрел его. Но если так как на твоем скрине, то да, отчитываться просто не о чем.
...Лично я пользуюсь allcash. Местный KYC не шибко заёбистый (Они по крайней мере не требует фотку твоего ебала, лол) + их конторка работает аж с 2018 года и до сих пор не закрылась, чем не показатель качества? Если не маяться хуйнёй и делать все точно по инструкции - бояться нечего. Одно плохо - курс кусается 🥲
Понятно, что агрегатор, но как-то слишком уж жирная контора для простого агрегатора - и медийно и на техническом уровне и по количеству офисов с ебейшей географией. На первый взгляд вообще больше похожа на биржу уровня bybit. Явно не на комсе с обменников они зарабатывают.
бестчейндж и p2p в рф всё, там присылают с разных людей суммами по 2-3-4к, ну их нахуй вообще. Все что осталось - белорусские обменники (типа легальные) и наличные.
>Говорят в такие места нужно ходить вдвоём
>Говорят в такие места нужно ходить вдвоём
первый раз слышу, вообще паспортные данные не обязательно давать, их требуют если нужен пропуск в БЦ, если не нужен, но требуют - такой обменник можно послать.
Блять, скоро крипта такими темпами реально станет просто цифровыми фантиками, которые лишь для спекуляции на криптобиржах можно будет использовать. Да и криптобиржи я уверен запретят тоже. Сюр конечно ебаный, что в Беларуси даже в этом плане легче дышится.
Жаль оффлайн обменники минимум от 3000 баксов работают, мне бы в идеале конечно например оставить заявку, по-быстрому забежать, обналичить 20к рублей например и всё. У меня сейчас и нет огромных сумм на бирже, жалкие 1500 баксов на споте, весной проебал 1700 баксов.
Там где-то сверху кидали обменник Exnode, может в Москве это типо ахуенный офис в Москоу-Сити, у меня в городе это выглядит как пикрил. И у меня если честно большинство обменников так выглядит. Доверия они не вызывают.
Попробую короче эти антарктики и вайтбёрды, если не получится, то пойду в эти подвалы, хуле делать
Короче попробовал cashinout, ссыкотно было в эту хуйню usdt пересылать, но вроде как пришли. Но не могу вывести на карту. Это просто вывод временно не работает или банк блокирует перевод?
Временно не работает сервис
Посмотри на всякий еще лимиты переводов на вывод, я не помню там 20к или 50к максимум за раз
@feecutex_bot в телеге. Несколько раз по 75к. Денежки придут от некой "Платёжной компании". Максимально беленько, но и курс максимально кусается
Они не всегда проходят, можешь у себя в истории банка посмотреть реджект (например в Яндекс.Банк отображается). Быстрее через волет или антарктик по MCC 6536 - нужен KYC. Можешь бота выше протестировать, там тоже должен быть по идее 6536.
мало ли что за тип в p2p сделке с той стороны, вдруг он потом окажется пособником врага или еще что хуже
Да, у них нулевая лояльность к пересмотру, там не автоматическая проверка как в sumsub, а ручная, мне отказали ещё в феврале.
Никак. Есть белорусские сервисы, но там именно с покупкой тот еще геморрой. Наличные обычно от 200к рублей. Тут криптанам конечно большой плюс, что не надо ебаться с покупкой.
>как купить крипту для оплаты буржуйских ИИ сервисов
А эти сервисы по-старинке баксами не принимают оплату? Visa всеми уже забытая.
Если да, то проще и возможно дешевле получится через посредника оплатить. В туристических группах в Телеграме такие работают давно и успешно.
Чтобы ты не подумал, что я своего скамера посоветую, иди в чат, например, Турции от компании TravelAsk. Там в закрепе есть чуваки, к оторым нужно обращаться для оплаты зарубежных сервисов.
Так они же ориентированы именно на российский рынок (даже не белорусский). На основании чего они отказывают?
Когда я пробовал сделать перевод через онлайн-кабинет Альфы, то мне отказали, сказав, что они могут переводить только на мой расчетный счет Белорусского банка, а не на счет третьего лица.
Может если в офисе попробуешь, то не будут применять это ограничение.
На мой вопрос "А какого хуя тогда ваш банк и российский и белорусский указаны в качестве корреспондентов для брокер финанса", оператор развел руками. Вопрос не по окладу, видимо.
https://www.rbc.ru/crypto/news/68a742559a7947e693b123db
Реклама и реальность несовместимы
И только через Альфу проводят платежи? были же посты про МТС банк вроде
Нет, у них там куча банков. У каждого банка свой российский посредник.
Если я выберу МТбвнк,то получу реквизиты их посредника?
А в целом проблема в том, что рос банки не хотят переводить деньги посредникам,я правильно понял?
https://t.me/banksta/76754
>Если я выберу МТбвнк,то получу реквизиты их посредника?
Да. После выбора банка формируется платежка с номером, суммой, реквизитами брокер.финанс и реквизитами российского банка-посредника и белорусского банка.
>А в целом проблема в том, что рос банки не хотят переводить деньги посредникам,я правильно понял?
Думаю, что нет такой проблемы. Банки мне отвечали, что при оформлении из офиса платеж будет совершен. Это у Альфа-банка ккой-то затык с онлайн переводом.
Я переводил из онлайн ОТП-банка через газпромбанк. Сам газпромбанк в онлайн кабинете не имеет функции международного платежа, но из офиса обещали сделать перевод.
> ОТП-банка через газпромбанк. Сам газпромбанк в онлайн кабинете не имеет функции международного платежа
Это шиза какая то (((
QR работает?
А вот это ?
>8. После совершения оплаты, необходимо направить инвойс и Публичный клиентский договор в чат поддержки обсуживающего банка либо персональному менеджеру.
Отправная точка: 60k EUR на аккаунте в местом европейском банке, есть ВНЖ, есть также карта Революта. Доход официальный, могу подтвердить (как?)
Конечная точка: аккаунт в Сбере или Альфы для оплаты по СБП.
1) Получать деньги налом EUR и везти их через Турцию или ОАЭ, везде декларируя. Надо ли пытаться объяснить на таможне в ЕС, что ты не хочешь вывести еврики через третьи страны в РФ?
2) Через USDT, есть верифицированный аккаунт на okx. Получить кеш в сити, как его потом закинуть в кассу Сбера или Альфы, какие бумажки надо получать, чтобы они поверили? Какие бумажки выдает крипто обменник?
3) Купить рубли (на границе Эстонии) или $ в ЕС и ввести их , очень плохие курсы, потери около 15%.
Почему курс стал сильно выше
> QR работает?
Не знаю что это.
> А вот это ?
Тоже не знаю. Откуда эти строки? Я после ввода рублей никому ничего не отправлял и меня не просили отправлять. Деньги зачислялись без этого.
>Как мне перевести деньги из ЕС в РФ для покупки недвиги?
Я бы выбрал вариант с наличным Евро в чемодане, ибо все эти криптообменники - организации непонятные.
Да, надо как-то объяснять на таможне, что ты не везешь деньги в Россию, но это происходит в виде подписания какой-то писульки и все. Говори всем, что будешь покупать в Турции квартиру. Только билеты сделай себе не на одном листе бумаги сквозной билет в Россию, а отдельными документами. А то догадаются легко, что ты транзитник.
Для российской таможни возьми выписку из банка, что ты снял деньги в банке. При ввозе от 10 тыс до 100 тыс долларов нужно просто декларировать сумму по красному коридору без указания происхождения денег. При ввозе более 100 тыс долларов, надо указывать происхождение денег. Но все равно выписка из банка пригодится в будущем.
Ну, либо, регистрируйся на белорусском брокере, заводи в него USDT, меняй на рубли, выводи в банк и с большой вероятностью плати 13% НДФЛ со всей суммы. Самая белая и простая схема, но надо считать насколько она затратна. Какой курс обменя налички в банке и какой курс обмена USDT у белорусов. Чисто финансово, думаю НДФЛ съест все преимущества.
> заводи в него USDT,
Его могут заблочить для проверки происхождения средств?
Потому что никто не продает из-за тряски влипнуть в приключения
>Получать деньги налом EUR и везти их через Турцию или ОАЭ, везде декларируя. Надо ли пытаться объяснить на таможне в ЕС, что ты не хочешь вывести еврики через третьи страны в РФ?
А разве транзитники должны проходить таможню на транзите?
Блочат только переводы физ лиц физ лицам по картам. Вся охота идет на этом фронте. У тебя же будет перевод рублей от юр.лица, по реквизитам счета, где цель перевода будет указана типа "выплата дохода по ценным бумагам" (дословно не помню), еще и в сопровождении инвоиса. Еще у тебя будет договор с брокером на обслуживание и открытие счета.
Гипотетически перевод могут тормознуть, т.к. десятки тысяч евро сумма заметная (заметь, не заблокировать, а приостановить). В этом случае банк звонит тебе сам с вопросом "А чо это такое"?. Ты у них в ответ спрашиваешь почту, куда отправляешь инвойс и договор с брокером. Через пять минут перевод растормаживают.
>А разве транзитники должны проходить таможню на транзите?
На транзите - нет. Но ты ее будешь проходить на выезде из евространы, где нужно написать цедулю, что ты не везешь евро в рашку.
>А разве транзитники должны проходить таможню на транзите?
"На транзите - нет. Но ты ее будешь проходить на выезде из евространы, где нужно написать цедулю, что ты не везешь евро в рашку."
А еще тебе может придется менять терминвл в аэропорту. Чаще всего это нельзя сделать, не выходя в город.
А что банк отправитель не поинтересуется, откуда бабло, типа давай НДФЛ?
А еще открытие счета у брокера надо информировать налоговую об открытии?
Так это вывод от брокера, а ввод крипты или кэша брокеру?
>А еще открытие счета у брокера надо информировать налоговую об открытии?
Надо. Выше разбирали. У тебя будет оборот выше 600 тыс руб.
>>1291510
>Так это вывод от брокера, а ввод крипты или кэша брокеру?
А, ты про блокировку ввода спрашивал. Хрен знает. Бытует мнение, что движение крипты с кошелька биржи считается легальным, а с некастодиального кошелька - могут быть вопросики. Но в той сфере все держится на частном мнении каждого царька в каждом блокчейне.
Я могу со своего аккаунта спросить у саппорта не заблокируют ли они педрилион УСДТ при вводе на счет брокера. Но опять же, частное мнение какого-то хрена из саппорта не будет являться гарантией, что другой хрен из несаппорта не будет действовать по-другому.
Кстати, вспомнил. У беларусов по дефолту стоит ограничение на ввод около 12 тыс долларов. По заявлению от юзера они увеличивают ограничение. Но надо узнавать какие документы они будут запрашивать и будут ли.
Погоди, а зачем его было оплачивать ч/з макссвап, если он и так крипту принимает?
Нет
>>1291532
Я новенький в криптотеме, макссвап это первое что я купил за крипту, поэтому и оплачиваю их картой любую хуйню, которую нельзя оплатить российской картой.
>Нет
Да ладно, Серьезно? А что-просили?
(Я посмотрел их faq, там лимиты ебейшие, не может быть чтобы карта была анонимной/подарочной.)
Алсо, я тоже новенький. Сегодня купил 100 USDT, охуеть, чувствую себя как-будто клад нашел.
> А что-просили?
Только электронную почту.
> карта была анонимной
Не думаю, что она прям анонимная, учитывая что я ее в тг купил.
Какой-то мутный неизвестный сервис. Я бы не стал рисковать и пользоваться им
думаю я его бы вынес один на один если бы он с заточкой полез
дверь в офис была правда какая-то бункерная явно с кнопки удаленно закрывается при желании
да там менеджеры обычно такие и есть. Но ты долбоеб если думаешь что тебе прямо там будут гопать, наводку дадут ребятам спортикам, они тебя будут пасти на выходе.
А если открыть счёт в Freedom Bank в Казахстане перевести туда через SEPA, а потом на счёт в российский банк?
Я не знаю как организовано взаимодействие российских и казахстанских банков, поэтому не могу ответить. Теоретически это самый лучший способ при наличии документов, подтверждающих получение дохода. Шлюз через крипту стал каким-то очень мошенникоопасным.
Есть еще Промсвязьбанк со своим шлюзом через токен А7А5. Но тоже надо изучать как оно работает. Позвони им на горячую линию, спроси работают ли с физиками и какие поборы со стороны банка.
Ответ-ДА
Ты охренел? Этот сервис вообще-то Максим Кац в каждом своем видео рекламирует!
Ну в том смысле, что она же должа быть на чье-то имя выпущена. Но если так, то очень круто.
А в чем риск?
(Ну то что все через телеграм лично мне ОЧЕНЬ не нравится, но видимо это только у меня такая шиза.)
Микро-новость: https://www.rbc.ru/crypto/news/68ac56cc9a7947602ffaabb0
>В России появилась международная виртуальная карта StablePay ... с поддержкой платежной системы Mastercard ... доступен для физических лиц после прохождения верификации — потребуется только паспорт и селфи.
В новости пишут, что пополнение токенами A7A5. На самом сайте нихуя не пишут.
A7A5 это же вроде какая-то гос-инициатива?
Как я понял они держат там часть, наверное большую, обменников.
Мало того что там нет некоторых обменников в беста или антисвапа, но там есть, там, и только там, некоторые обменники от медиаперсон. Всякие стримеры, типо стаи, глада валакаса, и прочие, и их именем называются обменники. Вот ты веришь что глад валакас сам открыл обменник ? А парочка хачей стримеров которые обс то настроить порой не могут ? И найти их можно только на эксноде.
Так что этот сайт держит думаю там хуеву кучу обменников и сам же их агрегирует, перемешивая с другими уже известными, чисто для виду. Вот откуда и деньги на сервис.
Если бестчендж получал копейку от обменников за то что удалял негативные отзывы, если экснод живет за счет "депозитов за честность" от обменников, то экзнод просто держит кучу обменников сам.
>>1292149
Получать нужно всегда от первых- https://t.me/LexagencyLawStream/2229
Можешь от Volet, Antarctic Wallet.
>>1292100
>A7A5 это же вроде какая-то гос-инициатива?
Нет, это частная компания, как и бывший токен RUBt. От государства это RUBx.
>Не всегда выводит, можно залочить средства или потерять % на выводе через обменник.
1)Иногда вывод на МИР отключают. Сейчас доступно. МИР открывается после прохождения KYC на РФ-регион, адрес подтверждать не нужно.
Если тебе надо вывести, то можешь сделать это через направление Volet-USDT в обменниках, далее USDT в антарктик, кэшинаут, @feecutex_bot или куда тебе удобно.
2)Могут быть временные проблемы на стороне провайдера платежей.
Сейчас сделал КУС, пополнил баланс, хочу вывести прямо с баланса volet на ру визу. Так ведь можно?
>>1292262
Все получилось, спс. Курс, конечно, не ахти. Что за время, совсем недавно можно было спокойно менять с охуенным курсом п2п.
Старые визы, которые обрабатывает НСПК, по идее должны проходить. Если не пройдет, то будет отмена и средства вернутся на баланс кошелька.
Ну ты прямо с баланса волет и выводишь, только платеж придет не от Volet.com, а от узбекского или казахстанского юрлица, который к криптовалюте не имеет отношения, исходя из названия наименования в транзакции.
Платеж будет проходить по MCC 6536 "Финансовые услуги" - перевод от Торгово-сервисного предприятия физическому лицу.
Да, пришло от метал кост краснодар. Какие-то подводные есть еще? Налог не начислят потом? Сумма небольшая.
Котаны, мне родственники должны переввести в россиюю небольшую сумму каждый месяц, до тысячи долларов в юсдт. Я нуб полный, подскажите, какой самый безопасный способ снимать юсдт? Я читал тред, но мне сложно понять что лучше, искать трейдера на байбит от первых лиц или использовать антарктик. Если кто-то подскажет, буду очень признателен.
Банк не начисляет НДФЛ, этим занимается ФНС.
Начисление происходит, если есть экономическая выгода при получении дохода.
1)ФНС само узнаёт и проводить камеральную проверку в отношении физлица. ФНС не видит движение денежных средств физлица по банковскому счету в автоматическом режиме, только открытие и закрытие.
2)Банк видит признаки незаконного предпринимательства и передает данные налоговикам.
Вероятность, что будет НДФЛ на один перевод - низкая.
>Какие-то подводные есть еще?
Попасть на банковский комплаенс и показывать весь путь средств (от получения криптовалюты до банка) для снятия ограничений по ДБО или закрывать счет.
> Вероятность, что будет НДФЛ на один перевод - низкая.
А если получать таким образом 200-1000$ раз в пару месяцев, раз в месяц? Алсо есть ли предпочтительность между волетом и антарктиком?
Лучше на разные банки. Дело не в начислении НДФЛ, а в блоке по ДБО, там сразу будет запрос по 2-3 НДФЛ, НПД, ИП.
Ты узнаешь про НДФЛ, когда тебе письмо от ФНС придет в госуслуги или по месту прописки.
>Алсо есть ли предпочтительность между волетом и антарктиком?
От пингвинов раньше было одно юрлицо, сейчас не знаю, можешь в их чате поискать.
Ебать анон ты умный (в хорошем смысле). Где обучался этой грамотности?
В том, что ничто не мешает ему в один прекрасный момент кинуть пользователей и приватизировать все деньги. К тому же нормальным сервисам виртуальных карт не нужен ни номер, ни уж тем более телега.
Так это со всеми есть такой риск.
А этот, как говорит тот анон, ничего и не просит (ну кроме того что это телега). Я пока не знаю ни одного другого, кто не требовал бы верификацию: Байбит, Кешинаут, А7А5 - все требуют.
может я не понял, но allowed to кажется не подразумевает обязательности, во вяком случае я не проходил.
Ну а телефон же требовался?
(Я не привередничаю, но просто ты сам сказал что нормальные сервисы не просят телефон.)
где можно купить крипту на иностранную карту, без подтверждения адреса?
карта казахская
я такого не утверждал, только что не требует KYC. Телефон при реге требуется, но купить смс-активейт не проблема.
не покупал, но можешь попробовать bybit p2p, там вроде не требуется.
в таком случае вопрос - как лучше пройти kyc на вайтберд?
я могу сделать это из РФ, показать все доки и прочее
или
сделать это из ЕС, показать европейский внж и прочее
цель - продавать usdt и получать чистый безнал рубли на карту мир
если не против, что твои 100 баксов разобьют на 4 части и они придут от разных махмуджонов - то можно.
В январе на 1к покупал, сбер заблочил на сутки все платежа, с тинька после звонка платеж пропустили. А тут сумма даже побольше.
Через какие банки спокойно можно переводить?
зашел на бабит, из 10 продавцов в подписках всего 2 онлайн и у тех в описании написано что разделю платеж на 10 разных хуй знает дойдет нет
офлайн даже челы с грабительским курсом у которых в описании было написано что да курс хуйня на зато карта на мое имя шанс блокировок отсутствует
мамка тоже жалуется что на работе (не в борделе) клиенты теперь налом платят всегда вместо перевода потому что боятся отлететь
> qr коты на cashinout робят? чот вчера фигу показали.
Сейчас не проверял, но раньше бывало такое что несколько часов оплата по qr у них не работала.
выбирай заявки с курсов доллара ниже 80 р, там такого говняка нет
>и потом сразу выводить себе карту (?) или через ордеры?
Там вывод RUB через P2P или наличный обмен у них в офисе.
https://bitbanker.org/ru/faq#deposit-withdraw.fiat-currency-withdrawal
Реально жестко походу начали ебать обмен крипты.
А понятно, заебись и как крипту тогда у них выводить и пересылать вообще
На tf2lavka ключи продал и криптой вывод выбрал.
По идее если свой кошелек юзать для перевода с другого брокера, ничего не будет? Я же никому не отправлял с него средства даже никогда
Так если опять проебусь, даже средства не дадут вывести, сразу деактивируют аккаунт?
>>1293732
А ты не можешь у тех поддержи попросить уточнения?
Типа что является "кошельком с высоким уровнем риска" и можно ли вводить бабло с кошельков бирж?
Ну т.е. теоретически если с биржи переводить - то не к чему придраться, так как там кус.
>>1293848 (OP)
>>1293848 (OP)
>>1293848 (OP)